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我们都希望能和更多客户沟通保险事宜，但由于缺乏对客户的了解，无法精准地把握他们的需求，不能确保每次沟通都转化为成交。在这种情况下，如何才能唤醒客户的需求，加强客户对我们的信任程度，使其最终转化为成交客户呢？
在与客户沟通之前和沟通的过程中，分享自己的思考和见解，不仅可以增加温度，也能增强客户对我们的信任感。可以根据客户的情况和需求，提供专业的建议和方案，让客户感受到我们的专业性以及对他们的关注。
其实常有朋友向我咨询保险产品，而我希望给予您或每一位客户的价值不止于推荐一个或几个产品，而是通过与您沟通、探讨，一起发现生活中各类潜在风险，然后通过综合方案工具的推荐，在未来持续的时间中，彻底协助您解决这些问题，并建立起真正的安全感，让您的生活因保险而更美好，这才是我做保险工作的意义所在。
过去若干年，我已为很多家庭提供了这样的服务，并依然在持续中。期待与您之间，也是如此信赖、如此放心而又持久。
××，晚上好！虽然忘记了在什么场景下加您为好友，但却因为微信，我们彼此有了连接。当深夜接到您的保险咨询时，我很欣慰，我们之间似乎跨越了陌生，有了信赖，感谢这份信任和支持。
昨天由于太晚，来不及思考太多，所以只能针对问题作答。今天在办公室仔细思考后，我觉得还是有很多问题需要梳理出来，与您做深入交流。
本想看看您的朋友圈，了解一下您的情况，但没权限。
两个孩子一个14岁，一个2岁，你们必是到了人生积累的阶段，手上有闲钱，开始认真考虑两个孩子的未来。该怎么规划更科学呢？
第一，普通家庭可能处在维持家庭正常生活层面，富裕家庭则会更多地考虑未来，为孩子做长远打算，但怎么给，怎么均衡地给，以什么方式给，都需要我们思考。
第二，我们给孩子存钱的目的是什么？
两个孩子的年龄不同，那么这笔钱对两个孩子的用途一定不一样。大宝14岁，小宝2岁，十几年后，这笔钱可能用于大宝成家立业，小宝可能刚上大学，用于学费。
所以，给孩子存一笔钱，我们可能要思考这笔钱未来的用途。也许没有想那么多，也没有特别的安排，只是现在手头宽裕，想给两个孩子存一笔钱。
所以，要明确存这笔钱的目的，这也是我们要碰面讨论的部分，根据钱的具体用途，来安排存多少钱以及存多少年。
第三，我们在考虑给孩子存钱的同时，还要考虑家庭基础保障部分是否已经完善，这部分也会影响我们为两个孩子存钱的安排。
于我而言，不仅仅是向客户推荐一两个产品，更希望能通过保险这个金融工具，为客户家庭提供综合解决问题的方案。
夜深人静的时候，我们静下心来思考这些问题，以前可能偶尔考虑过，但未系统化讨论过，更未落实过这些问题，如果这次能够考虑好，落实好，心中是不是轻松很多？当我们考虑了未来，规划了未来，未来才更值得期待。
××，我今天思来想去，在不了解您的需求、投资偏好、理财目的、未来期望等信息的情况下，就贸然出方案，太随意了。虽然从保险顾问的角度来讲，巴不得今天发个方案，明天就签回几万元保费。
我很久以前就开始关注老年群体，为此还特别去了敬老院当义工。那是一个普通的敬老院，护理间分为一人间、两人间、四人间，房间不同，老人获得的照护也是不同的。
一人间每月的费用在5000元左右，四人间在2500元左右。手里有盈余的老人，每周或者每两周都有子孙来探望；手里没有多少资产的，一个月也见不到一次他的家人。老人对子女探望的重视就像我们对收入的重视一样，特别敏感。护理人员对有家人来探望的老人也会更加用心地照护。人间众生相在敬老院体现得淋漓尽致。
我深刻体会到老年有一笔稳定且足够的收入，是家庭和睦与体面生活的基础。养老年金是一个以终为始的人生规划，最终目的是实现老有所养。
如果我们沟通后，能在您的心里种下一颗关注养老年金的种子，我觉得远比我直接从您那里带走几万元保费更有意义。
我们好久没见，我最近也在努力学习，对养老问题特别有心得，非常期待有时间可以与您分享交流。
××，晚上好！上次为您推荐了一个养老金产品，感觉自己特别冒昧，因为不了解您现有的理财方式，也不知道您对未来养老的期待是怎样的。
又或许您从未考虑过这件事情。
不过，有个观点还是想与您分享。我们一生通常有两段时间处于财务亏空期：一是读书期，只会花不会挣；二是养老期，花得多挣得少。这两段时间财务上的亏空，就要靠我们人生最精华的这段时间，把收入超出支出的部分向两边进行分配。一是准备孩子二三十年的成长教育金；二是准备自己退休之后几十年的养老资金。
而通过保险这类产品去规划这两段人生，有其特别的、不可替代的优势。期待有机会与您碰面仔细讨论，听听您的想法和规划。
提升拓展客户的效率对于保险从业者来说至关重要，这不仅能够为我们带来更多机会，还能减少潜在客户的决策成本。在与潜在客户互动的过程中，除了通过社交渠道建立信任，直接以保险产品、保险话题和工作契机为切入点进行沟通，也是一个不错的选择。以下是一些可以灵活运用的场景文案：
（1）引发兴趣：合理的保险规划可以为每个家庭提供全方位的保障和财务支持，希望与客户就保险问题进行深入交流。或者告诉客户，自己刚刚参加了一个课程的学习，非常想把课程的收获和客户分享。
（2）风险提示：生活中充满了各种意外风险，而保险是化解风险、守护幸福的有效工具。我们可以一起来评估客户可能面临的风险，并找到最适合的保险解决方案。
（3）展示好处：提前向准客户说明，保险规划可以为他们带来全面的保障和财务支持，家庭主妇或者自由职业人士可以通过做保险规划，为家庭提供经济保障。企业主也能够通过购买商业保险规避风险，保障企业稳定经营。
通过这些场景文案，可以引起客户的兴趣，并展示保险规划的重要性，达到高效拓展客户的目的。
今年是我从事保险业的第7年，时间过得真快，刚入行的时候才30岁不到，马上就快“奔四”了。这几年承蒙你们的信任，业绩做得还不错，心里充满感恩之情。
可能你们感觉到，我热爱这个行业并深度认同保险的功用与价值，所以基础保障建立后，这些年也陆续给孩子和自己存了教育金、养老金。不知不觉存下来一笔钱，想想还挺有成就感。
我们这代人生活压力很大，都想要早一点退休，过轻松优雅、自在、有尊严的养老生活。很想协助您从手机各类消费APP，微信朋友圈各个“带货群”中，每月“抢”几千元回来，抢回来干嘛呢？留给二三十年后年老的自己，尽情地享受生活。
一份保险合同，数十年之久，隐藏着我们对自身未来的承诺和希望，也蕴含着岁月对明智生活的回报。我根据您的年龄发一份养老方案给您看看啊。后续我们约一下吧。
养老年金方案（40岁女士）
注：保障要点仅供参考，请以实际产品测算为准。
亲爱的，之前一直未曾想到与您提及保险，随着年龄增长，再加上这段时间在家想了很多，或许未来还会有很多突发状况需要面对，准确地说都需要“钱”去面对。所以为自己的未来多存钱终归是一件正确的事。
养老保险产品本身不复杂，但让我们认识到未来养老的重要性，以及老龄化、少子化等即将给未来社会带来的一系列问题却非常难。
同时，存下养老金需要我们重新规划当下消费，将钱存下延迟到未来满足，这一点也同样难以做到。
通常人们都是活在所谓的当下，远一点能看到未来3~5年，能看到未来30~40年的人则少之又少，规划了未来才能有未来。
以上种种原因都是这份工作最难的地方，因为都要克服人性的弱点。
如下表格中所列是每年缴10万元保费，缴10年。具体每年缴多少，您可根据自己的实际财务规划来安排。
注：保障要点仅供参考，请以实际产品测算为准。
××，银行正在推广的个人养老金账户您去开了吗？最近我们也组织了这方面系统性的培训，有空可以约个时间一起聊聊啊，看来养老问题从国家层面开始重视起来了。
哪怕现在每年存下1万元、2万元，或3万元、5万元，都能在社保基础上补充一笔退休金，挺好的。等您回复，我们约见。
××，在吗？看记录发现，2019年我们就成为微信好友，持续在线上保持联系，尽管通过朋友圈日复一日的文字已经很熟悉，但线上的情感始终缺乏些许温暖和真挚，我总是希望能与更多的朋友相见于现实中，展开更多的交流和互动。
这周日，您若方便，我们可以约见一下。您肯定想问我，见面聊些什么呢？
（1）有时候见面也是在梳理朋友圈各种远近亲疏的关系，聊天本身就是放松，也可以多认识一个朋友。
（2）公司目前大量的业务转到了线上及养老金这一部分，有很多新的工作机会与选择，想与您分享一下，看未来是否有更多合作交流的可能性。
期待回复哦。
××，在吗？下面这段文字不是广告，是我认真写给您的。
虽然不记得在什么场合下我们成为微信好友，但朋友圈的日常也让我们不再陌生。不过隔着屏幕总是缺少些温度，我更渴望和朋友们多见面、多交流。
最近正好有这样一个机会，上周我们刚完成养老规划师认证培训，对养老金规划有了更深刻的认识和体会。
公司给我安排了一项任务，邀请20位朋友进行实际操作演练，来收集不同人群对养老问题的真实感受和反馈。请问您最近能否抽出一个小时与我见面，倾听我的分享？我想通过这次交流，您也可以全面了解到我们这一代人养老的现状和数据，从整体到细节，这将有助于我们更理性地规划未来的养老安排。
因我们从未见过面，在发出这条信息时，我心中十分忐忑，但想着当下养老也是个全民话题，一定有人感兴趣。同时也借机梳理一下朋友圈各种远近亲疏的关系。看看是不是通过努力连接，真诚交往，能将关系从线上延伸到线下，让友谊不再虚拟，而是真实落地。
期待回复，并抽出时间碰面哦，具体时间我们再定。
××，在吗？一转眼已经很久未曾见面了，虽然朋友圈日复一日的动态，让我们知晓彼此的日常，但线上的互动终究比不了线下的碰面更有人情味，一直想着找个合适的机会与老朋友们走动走动。
正好，上周我们刚完成养老规划师认证培训，我与团队其他伙伴一样，收获很多，对养老金规划有了更深刻的认识和体会。
公司安排的任务是找20个朋友实操演练，收集大家的真实感受和意见反馈。您看看最近能否抽出一个小时与我见面，倾听我的分享？通过交流，您也会整体了解到我们这一代人养老的现状和数据，从宏观到微观，会让您未来更理性地看待这份储蓄与安排。
我明天下午有空，若您方便我们可以碰个面。
亲，在吗？久未联系，保险顾问与朋友的连接方式通常不是这个产品，就是那个产品。
近期有一款非常值得推荐的重疾产品很想分享给您。这款产品是目前性价比最高的，即便全家都保，保费也很适中，可以免去对疾病与收入损失的担忧。
我先将产品介绍发给您，如需具体报价或完整方案，可以将出生日期或需求通过微信发给我。若是当下没考虑也没关系，对保险从业者来说，这些与客户的联络也是日常工作。祝一切安好。
您好，我是××，一名资深保险从业者，最近来自各方的咨询很多，一是宝贝们的基础平安健康保障（学平险）；二是我们为人父母房贷压力下的责任保障（定期寿险）。
（1）为人父母，最大的期望是孩子们平安健康成长，倘若成长路上有些小意外和疾病，咱们就不用担心医疗费用问题了。
学平险保障内容如下：一年300元，缴一年保一年，孩子可拥有50万元的白血病保障金，1万元的住院医疗，5000元的意外门诊和5000元的自费药保障。
（2）现在大部分家庭都有房贷，这笔负债的存在，难免会让我们有隐约的焦虑和担忧，定期寿险即未来20年或30年期间，出险就理赔约定好的保障额度。
定期寿险示例如下：以30岁男性为例，保障期20年，缴费期20年，100万元保额，一年保费仅需1390元，30岁女性，仅需730元。
以上两款保障方案可为孩子或自己考虑一下，身边倘若有朋友需要或想了解，也可帮我推荐。
××，公司推出一个教育金新产品，忍不住发给您看看。储备梦想，赢在未来。
0岁女孩，3年缴，年缴保费10万元；
18周岁开始每年领取教育金50020元；
50020元/年× 4年=200080元；
22周岁满期金450000元；
总计650080元。
所有金额都是确定收益，明确写在合同里，不管明天如何，都能保证给孩子一个确定的未来。
注：文中数据仅供参考，请以实际情况为准（下同）。
亲，您好！之前曾与您联系过几次，不知家庭保障是否做好，很想有机会为您介绍一下。
不管您之前是否配置过保险，但一定面对过以下问题：
（1）房贷风险（或其他负债）。
（2）医疗风险。
（3）保费太贵的顾虑。
（4）到处消费，如何强制存钱，又兼顾收益。
我将解决方案整理成如下表格发给您，您可用几分钟时间了解一下，后续有需求可以随时联系我。
家庭综合保障方案
续表
注：保额及保障要点仅供参考，请以实际产品测算为准。
××，您好！之前听您说买过很多保险，如果没猜错的话，应该还少一份养老规划吧。我最近一直在学习退休规划这一部分，从微观到宏观，有很多关于这方面的研究想与您分享。说不定，这部分知识对您很有用，至少能帮您建立对于养老的忧患意识，也算尽到了我的工作职责。
从意识到行动往往需要很长时间，不急于当下是否做规划，希望能碰面为您讲解一下。这周六方便的话，我们碰个面吧。
我的目标是：通过专业规划，让我的每一位客户都拥有一份“公务员”式的退休金。我这小人物，目标却远大，是不是很值得期待。
亲，您好！现在大部分家庭都有房贷，少则几十万元，多则上百万元，这笔负债的存在，一定让我们有隐约的焦虑和担忧。现在我们这里新推出一款可以锁定房贷额度的保险，即20年或30年还房贷期间，若出险就赔保额。
很想为您推荐一下，以30岁男性为例，保障期20年，缴费期20年，100万元保额，一年保费仅有1390元，30岁女性，每年730元。
可以为自己的家庭考虑一下，若身边有朋友家有房贷，也可帮我推荐一下。
亲，今天我在整理之前客户的保障内容时，也回顾了一下您家的方案，列在了如下表格当中，便于您查看以及未来及时缴费。发现在保障上面还有漏洞，缺一份全家的百万医疗险。同时，养老金部分也可以慢慢考虑起来了，有一个不错的产品，发给您参考一下。
建议您慢慢将这些补充起来，为生活增加更多的安全感与幸福感。
基础风险保障方案（30岁一家三口）
续表
注：保额及保障要点仅供参考，请以实际产品测算为准。