序二

在金融科技的不断演进中，商业银行正站在一个历史性的转折点上。随着人工智能和大模型技术的突破性进展，银行的服务、内部管理及风险控制都在经历着深刻的变革。金融科技的角色已经从传统的效率提升工具，转变为引领业务模式和服务方式变革的核心驱动力。这本书正是为那些站在这场变革前线的管理者和技术人量身打造的，旨在帮助他们应对技术与市场的复杂性，开发出更友好、更智能的应用系统。

“数智化”转型不是技术的简单应用，而是一个涉及多方面变革的复杂过程。首先，从架构设计层面来看，随着系统复杂性的不断增加，科技团队必须运用先进的理论和方法，如微服务架构、分布式数据库、云计算等，为构建高效、可扩展的系统提供可能，但由此也大幅提升了资源管理、应用协同、运维监控等方面的复杂性。其次，数据治理和规划成为智能化转型的关键一环。在大数据时代，数据的价值不言而喻，有效的数据治理是实现数据价值最大化的前提，也是保障信息质量的关键。因此，商业银行必须建立完善的数据管理体系，确保数据的准确性、完整性和安全性。

在积极拥抱技术升级、满足客户多样性需求、适应市场迅速变化的过程中，项目管理的专业性是不可忽视的。商业银行需要进行组织文化的重塑，提升员工的认知水平，并调整人才结构以适应智能化的发展趋势。这涉及从理念转变，到组织变革，再到员工技能更新等诸多方面的挑战。项目管理需要更加注重敏捷性、灵活性和可交付性，以确保项目的顺利进行和目标的达成。

上海银行自2015年起便开始了规模化敏捷和数字化研发管理的探索。从初步尝试到全面实施，上海银行经历了从“萌芽探索”，到“试点成型”，再到“全面覆盖”的演进过程。在这一过程中，上海银行深刻认识到敏捷转型不仅是开发实践的变革，更是管理机制、流程制度和工具的全面更新。此外，上海银行还引入了研发过程数据支撑管理，以提升生产力，优化生产关系，更好地适应数字化、智能化转型带来的生产力变化。在构建组织、数据基建、节奏迭代和度量驱动四大方面，上海银行已经成为一个能稳定、自主、持续进化的组织。根据持续改进理论，这种稳定、自主、持续进化是组织持续发展和适应环境变化的关键。

与这本书中提及的管理理念相呼应，上海银行通过与Agilean等合作伙伴的合作，构建了业务对齐的自主改进单元，梳理了角色体系，形成了端到端的管理信息架构，建立了需求优选和稳定的统一月版排期机制等。这些措施的实施为上海银行在组织架构、角色体系、需求体系、排期机制和度量体系等方面提供了强有力的支撑，也为上海银行数字化转型奠定了坚实的基础。这些措施有助于构建一个协调一致、高效运作的组织系统。

商业银行的“数智化”转型是一个复杂而多维的过程，需要科技团队在架构设计、数据治理、项目管理等多个方面进行全面升级。这本书中的深刻洞察和实践指导，为商业银行的研发管理者和技术人员提供了方法指导和实践参考。随着技术的不断进步和市场的不断变化，这本书将成为他们不可或缺的伙伴，推动银行业务的持续创新和发展。

胡德斌
上海银行副行长兼首席信息官