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一是充分分散风险。
二是成本费用低廉。
三是信息公开透明。
四是参与简单便捷。
五是资金使用高效。
前面我们提到，ETF，也就是“交易型开放式指数基金”，是目前较为适合个人投资者进行投资理财和资产配置的工具，引领了当下全球的投资潮流，也是从投资小白到巴菲特等专业投资者的共同选择，堪称投资市场的“五边形战士”。
下面我们来一一细说，ETF的优势到底在何处。换言之，市场上有这么多投资工具，为什么要选择ETF呢？
投资是时间与风险的游戏。任何投资理财活动，都必须充分考虑风险，必须把本金和收益的损失风险控制在我们可以承受的范围内，否则，投资就会偏离其原本的目的。
ETF作为一种投资理财产品，最大的优势之一就是紧跟指数表现，发挥证券投资优势的同时有效控制风险，并充分分散风险。
它是怎么做到的呢？
投资ETF，相当于投资ETF所跟踪的指数，而指数的背后，是一个有价证券组合，比如投资一个股票组合天然比投资单只股票更有利于分散风险。以境内第一只ETF产品为例，2004年华夏基金发行了华夏上证50ETF，这只产品今天仍然非常热门。它跟踪的指数是上证50指数，该指数选取上交所上市股票中规模大、流动性好的50只代表性股票。投资这只产品，就相当于投资了一个由这50只股票构成的组合，截至2023年12月31日，此ETF主要投资了包括贵州茅台、中国平安、招商银行、长江电力、兴业银行、中信证券等（此处不作为个股推荐）。
如果指数内某一只股票出现问题，它对于股票组合整体的风险冲击也可能会被其他股票的表现有效稀释或对冲。相比直接投资该股票，投资指数的风险相对较小。
所以，ETF这种产品天生就具有分散风险、稀释风险、控制风险的基因。它可以有效减少个股出现问题可能带来的损失，也可以对冲不同行业在经济周期高峰低谷的影响。
任何投资理财，都必须考虑成本费用，包括付给机构的交易费用、持有费用，以及可能产生的税费等，因为成本费用会影响收益。
虽然成本费用相比产品本身的涨跌只是较小的支出，但如果在短期内频繁操作，仍是一笔不小的负担，甚至很有可能会“吃掉”我们来之不易的收益，增加不必要的投资成本。但是如果能找到一种成本费用低廉的产品，就能有效摊薄投资成本，同时可以提高获取收益的可能。
ETF恰恰就是这样一种具有成本费用优势的投资理财产品。以基金持有阶段的管理费和托管费为例，在2023年7月证监会发布对主动权益型基金实施降费措施后，该类产品的管理费率加托管费率从1.5%~2.0%这一区间下降到约1.4%的水平，但ETF的费率早已低于这一水平。还是以华夏上证50ETF为例，它的管理费率是0.5%，托管费率是0.1%，相比主动型基金产品，具有更明显的低成本费用优势。
同时，ETF可以像股票一样在二级市场直接交易，交易费用不高于股票交易的水平，并且不需要缴纳印花税。因此，ETF具有成本低廉的特性。
ETF是一种规则清晰、简单明了的投资理财工具，相比一般的主动型基金产品和个股，它的信息公开透明，投资者及时准确获得信息的成本相对较低，不用花费很多的时间精力去分辨和筛选庞杂繁复的信息，能够提升判断和决策的效率。
为什么ETF会有这样的优势？这主要是因为ETF所跟踪的指数本身就具有规则清晰明了、信息公开透明的特点。
无论是境内市场的中证系列指数、上证系列指数、深证系列指数和国证系列指数，还是美国市场的道琼斯系列指数、标准普尔系列指数、纳斯达克系列指数，都是由相对中立的权威机构编制，指数编制规则、成分股构成和需要调整的情况向全市场公开发布，哪怕是投资小白，也可以非常方便地进行查询，并且以此为标准，对照相应的ETF产品，看它们是否按照指数的成分股构建组合，是否准确跟踪了指数表现，是否有效控制了跟踪误差。
还是以华夏上证50ETF这只境内市场的元老级ETF产品为例，我们接下来看看ETF产品在信息方面的优势。
这只ETF所跟踪的上证50指数，是上海证券交易所编制发布的上证系列指数之一。该指数以上证180指数样本为样本空间，挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只证券作为样本，综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体表现。指数以2003年12月31日为基准日，以1000点为基点。在选样时，根据过去一年的日均总市值、日均成交金额，对上证180指数的样本证券进行综合排名，选取排名前50位。指数样本每半年定期调整一次，每次调整比例一般不超过10%。这些信息，包括指数的历史走势、当前表现、成分股名单和权重等，我们都可以随时在上交所网站和各投资网站、App（手机应用软件）上进行查询。
说完了指数，我们再看看这只ETF产品。上证50ETF采取完全复制法，也就是完全按照上证50指数的成分股构成和权重，构建基金的股票投资组合，根据指数成分股和权重的变动进行相应调整。同时，ETF的运作透明度也很高，每个交易日，ETF都会公布申购赎回清单。在清单里，我们不仅可以查询到上一交易日的成分股名称、股票数量，还可以查询到基金份额净值等其他相关内容。简而言之，ETF的一举一动，都在我们的眼皮子底下。
但是，如果我们买的是主动型基金产品，想要准确完整地获取信息就没有那么及时了。例如在一般情况下，主动型基金只会在季末、半年末、年末时点过去之后公布上一时间段内前十大重仓股或全部持仓情况，这就意味着我们只能了解到关于基金持仓的部分、固定时点信息，而非全部、动态以及即时信息。如果我们关注的基金持股较为分散，而且变动非常频繁，这种静态、时效相对滞后的十大重仓股信息的参考价值也就大打折扣。
投资个股也存在类似问题。作为普通投资者，我们缺乏专业机构平台的数据及投研策略支撑，无法轻易掌握企业基本面、业务前景、财务表现以及股票资金流动情况等各方面数据。加上舆论方面可能出现的虚假信息干扰，做决策的难度会进一步加大。
而投资ETF产品，我们所面临的干扰就相对小了很多，产品信息公开透明的优势，能够有效帮助我们做出投资决策和判断，也能节省精力、降低投资时间成本。
想了解ETF参与方式简单便捷的原因，首先我们要从ETF的交易机制说起。
ETF实行的是一级市场、二级市场并存的交易制度。在二级市场，投资者可以在证券交易所的交易时段，使用证券账户通过证券公司委托买卖交易份额，以交易系统撮合价成交。ETF二级市场的准入门槛相对较低，与股票没有区别，二级市场交易的本质是基金份额在不同持有人之间流通，基金份额总数并不会发生变化。也就是说，当我们选择在场内购买ETF时，通过已有的股票账户就能进行操作，最低100份起购。
ETF的便捷性还体现在另外一个方面。由于指数是由一篮子股票、债券或者其他金融工具组合而成，因此我们可以直接通过ETF产品，便利、低成本地开展跨市场跨品种甚至跨境的资产配置，以便更好地分散我们投资组合的风险，这就在一定程度上减少了我们做投资规划时花费在了解不同市场、寻找金融工具等方面的人力和时间成本。
ETF的资金使用高效同样是因为其可以在二级市场进行买卖，在交易时间段内都可以按照实时价格成交，不必等到交易日结束。
同时，大多数ETF采用的是T + 1的交易机制，也就是说我们在交易日买入的ETF份额，需要等到下一个交易日才能卖出。这里需要注意的是，部分ETF产品，例如债券ETF、商品ETF、跨境ETF和货币ETF产品也支持T + 0交易，此时我们可以在同一个交易日买入并卖出同一笔ETF份额。
以上就是ETF产品最主要的五大优势。
但它的好处还不止这些。ETF产品，无论规模大到什么程度，自身操作的灵活性、便捷性都不会受到太大影响，因此头部ETF产品的规模会大很多，也具有较高的稳定性。如行业元老华夏上证50ETF，在2024年初的净值规模已经超过了1000亿元。
总体上看，ETF产品堪称投资证券市场的“五边形战士”，是非常难得的优秀品种，能够在我们构建投资组合、布局资产配置、捕捉投资机会、应对长期通胀、追求财富增值等方面提供有效帮助。
近年来，ETF产品在政策层面也得到了充分支持，境内ETF市场的基础制度环境和产品布局不断优化。2024年4月，国务院印发《国务院关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》，即资本市场的第三个“国九条”。其中第七条“大力推动中长期资金入市，持续壮大长期投资力量”部分，明确指出要“建立交易型开放式指数基金（ETF）快速审批通道，推动指数化投资发展”，显示了国家战略层面对ETF的认可与支持。ETF产品的优势将更加突出，发展前景也将更加广阔。