序言

这是一本政协委员调研作业集，真实记录了我在担任全国政协十三届委员期间从事调查研究的情况，集中反映了一名政协委员履行建言资政和凝聚共识职责的成果。用政协委员的行话来讲，就是交作业了。

正确的决策离不开调查研究，正确的执行也离不开调查研究。调查研究是谋事之基、成事之道，是我们党的优良传统，也是政协委员开展工作的基本功，是增强履职本领的根本途径。我记得2021年全国政协经济委员会组织开展了关于构建现代化基础设施体系的专题调研，调研途中我们专门去湖南韶山开展党史学习教育，在韶山毛泽东同志纪念馆，我们再次看到毛泽东主席关于调查研究的著名论断——“没有调查，没有发言权”，“不做正确的调查同样没有发言权” ，这引起了大家的热议与思考。我们触景生情，温故知新，对做好调查研究工作有了进一步认识，受到了深刻教育。

怎样做正确的调研，提高调研的实效？我的学习认识是，首先要坚持讲政治、为人民，这是政协委员做正确调研的根本前提。政协是政治组织，政协委员必须旗帜鲜明讲政治，在调研实践中深刻领悟“两个确立”的决定性意义，进一步增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”。要坚持人民政协为人民，按照专门协商机构建设的要求，从党政所思、群众所盼、政协所能出发，围绕党和国家中心工作展开调研，坚持问题导向和目标导向，坚持真调研，调研真问题，增强系统观念，提升服务大局能力。其次要树立正确的履职观，这是政协委员做正确调研的思想基础。要端正调研态度，力戒形式主义、官僚主义。政协调研不同于党政机关的调研，在选题机制、调研场景、组织方式和报告撰写等方面都有政协的优势与特色，有利于拓展调研的深度与广度，发挥好建言资政和凝聚共识的重要作用。再次要注意处理好调查和研究两个环节的关系，这是政协委员做正确调研的基本范式。现实中真实的情况有可能被一些表面现象所掩盖，典型案例也不一定代表全局情况，因此，既要做好真实情况和问题的调查摸底，掌握第一手材料，又要在调查的基础上进行去粗取精、去伪存真、由此及彼、由表及里的综合分析，透过现象看到本质，力求把握事物发展规律。对于政协委员来讲，既要学会调查，更要擅长研究；既要“解剖麻雀”，又要分析全面情况，研究突出问题，防止片面性、碎片化。可见，调查是基础，功夫在研究，目的在应用。文以载道，以用为贵。要把微观调查与宏观研究有机结合，把定性分析与定量分析有机结合，提出解决问题的创新思路与务实举措，不断提升“言值”，发挥以研资政的积极作用。最后要坚持读书学习，这是政协委员做正确调研的重要途径。读书学习是政协委员的第一职责，也是人民政协固本强基的重要任务。政协委员要靠“说得对”发挥作用，就必须多读书、读好书、善读书，借助阅读的力量，提高认知水平，加强自我教育，促进自我提高，把读书学习与调查研究紧密结合起来，倡导不读书不学习就不调研，不调研就不协商，不做正确的调研就不提政策建议。

正是基于以上思想认识，近年来我努力学习做正确的调查研究，并按照调研题目与内容，将本书分为七章。

第一章宏观形势与政策取向。主要反映了我对宏观经济金融相关问题的调研与思考，属于宏观开头篇。我在全国政协十三届履职期间，正值党中央提出构建新发展格局，充分发挥我国超大规模市场优势和内需潜力，也恰好是我国“十四五”规划实施的时期，同时党中央还做出了加快建设全国统一大市场和以实体经济为支撑的现代化产业体系等重大部署。因此，这一章汇集了我对这些问题的学习体会和研究所得。

第二章破解制造业投融资难题。全国政协经济委员会围绕这个问题多次组织开展调查研究，我作为一名来自金融界的政协委员，侧重从金融角度对如何优化制造业投融资模式提出了一系列政策建议，对促进民营企业投资制造业也提出了务实举措，有些措施正在实施中。在这一章中，《纾困民营企业》和《市场化债转股》两篇报告曾获得中央领导同志的批示，引起了相关部门的重视。针对我国灵活就业人数增多、非标准劳动关系已成为就业趋势，我就加快建设我国新型劳动关系的体系与制度进行了调查研究，提出了新型劳动关系的定义与内涵，以及相关的保障制度，对如何让年轻人爱上制造业、加快培育新兴产业工人提出了意见。在推动金融业与制造业协同发展、稳住制造业投资回升态势等专题上，也提出了新的发现和举措。

第三章金融改革下一程。反映了我对深入金融供给侧结构性改革问题的调研思考，对改革的内涵、必要性，金融供给侧结构性改革与经济供给侧结构性改革之间的关系，以及如何实施金融供给侧结构性改革做了阐述。在全国政协宏观经济形势分析座谈会、专题协商会上，我分别汇报了参加政协调研后的收获。比如，在加大基础设施补短板力度方面，我就消除思想认识误区、创新基础设施投融资机制、推进基础设施营运管理改革等提出了建议。又如，针对发挥私募股权创投基金的独特作用问题，我分析了私募股权创投环境发生的变化及原因，就拟定规范和引导资本发展指导意见、出台私募股权创投基金监管条例、破解长期资金瓶颈、完善税收优惠措施等提出了建议。再如，针对深化新三板市场改革问题，我就增加新三板市场发行交易功能，试点股票发行注册制，实施严格的退市制度，改革市场交易机制以及坚持以机构投资者为主体等提出了建议。此外，我对宏观政策边际效用递减问题做了分析，对政策实施中非预期负面影响的原因进行了探讨，主张区别政策、体制和改革的含义，处理好三者之间的关系。公开发行不动产投资信托基金（REITs）是我长期关注的课题，我深入基层和项目进行调研，分析了我国长期存在的制约公募REITs发展的障碍并提出了破解路径。在基础设施公募REITs试点后，我又做了跟踪研究，就制定单独法规、优化运行机制、促进基础设施专业运营能力与资本运作能力共同提升、完善估值定价体系等提出了建议。此外，在这一章中，我还就国有商业银行股份制改革的下一程、完善金融税制、接上科技与资本的断点、推动养老金投资转型等问题发表了自己的见解。

第四章数字金融再出发。数字经济是全国政协经济委员会高度重视和重点研究的问题之一，我多次参加相关专题调研。我记得在2022年全国政协召开“推动数字经济持续健康发展”专题协商会的消息公开报道后，网上点击量超过7 000万，一个会议的报道引起如此热烈的反响，应该是创纪录的。数字经济和数字金融也是我一直很感兴趣的，近几年我花了不少时间跑了一些地方和企业，在全国政协的几次会议上都谈了自己调研后的认识与建议，呼吁构建新型数据产权，抢占全球数字经济竞争制高点，制定数据开发、流通、交易与共享的制度规则，建设多层次数据交易市场，加强和改善对数据流通交易的监管。我在2019年就提出要加强对大型金融科技公司的监管，建议完善对大型金融科技公司的监管框架，出台相关规则加强对金融消费者与投资者的保护，加强反垄断监管，建立健全日常跟踪监测体系和应急管理机制，应该说是具有一定前瞻性的。几年前，全国政协开展政协委员自主调研试点，我自选以“智能金融”为题，第一批参加了试点，自主安排调研，形成报告后得到全国政协领导的充分肯定。后来我坚持跟踪研究这个问题，每年都牵头主编《中国智能金融发展报告》。值得一提的是，我在数字金融方面的调研成果还体现在连续3年撰写提交了三个政协委员提案：一是关于支持发展互联网小贷公司的提案，二是关于支持互联网银行更大力度服务小微企业和个体户的提案，三是关于构建金融科技伦理治理体系的提案。这三个提案都得到了有关部门的重视与答复，对促进相关问题的解决产生了积极影响。

第五章打造全球人民币金融资产配置中心。这是我在全国政协2020年第一季度宏观经济形势分析座谈会上首次提出来的，当时受新冠疫情影响，经济社会活动一度暂停，全球金融市场大幅波动，但我国金融市场表现出较稳的态势和较强的韧性。当时我的发言在社会上产生了积极正面的影响，《人民政协报》头版头条发表了我的观点，多家媒体进行转发，对于凝聚共识、提振信心发出了一个政协委员的心声。要打造全球人民币金融资产配置中心，离不开我国金融市场的开放。为此，我就稳步推进资本项目可兑换提出了建议，总结了我国基金业对外开放和开办沪港通的历程、经验和启示，对如何渐进式推进市场开放、优化市场投资生态、健全跨境资本流动审慎管理提出了自己的看法。同时，加快我国资产管理行业转型，增强其国际影响力，不仅是打造全球人民币金融资产配置中心的重要组成部分，也是建设我国资产管理高地的必然要求。因此，这一章也汇集了关于上述几个方面问题的调研心得。

第六章金融支持粤港澳大湾区。金融业在大湾区建设中具有不可替代的重要作用，发展空间广阔，潜力巨大。进一步推进粤港澳金融合作，打通境内外金融要素市场，对于促进大湾区实体经济发展和国际科创中心建设，具有重要意义。为此，我组织开展了相关课题研究，比较系统地梳理了近20年来粤港金融合作政策体系，总结了金融合作的成效，分析了存在的困难、挑战和障碍，探索了创新金融合作的路径与措施。主要是以人民币国际化作为深化金融合作的引领，以资本市场融合发展作为深化金融合作的基础，以发展全球财富管理中心作为深化金融合作的途径，以聚焦和辐射东盟市场作为深化金融合作的支点。在推动琴澳金融双向开放和互联互通，加快横琴粤澳深度合作区建设方面，我提出了推动“资金通”、便利“服务通”、加快“规则通”的建议，并要做到四个坚持，即坚持服务实体经济和居民生活为宗旨，坚持服务协同创新共同体为要务，坚持双向开放互联互通为重点，坚持规则衔接、机制对接为基础。

第七章财政金融风险治理。2018年我第一次参加全国政协调研的题目是“健全系统性金融风险防范体系”，当时根据调研组的分工，我就防范化解地方政府隐性债务风险问题写了调研报告。同年5月，我在全国政协专题协商会上进行了发言，引起了有关方面的高度重视。关于我国影子银行风险问题，我从2011年就开始研究，当时我发表的观点曾引起金融界的热议。之后我持续跟踪研究，有了更加全面、深入的认识。2018年《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（简称资管新规）颁布之后，影子银行治理取得很大成效，风险化解取得重大成果，但也出现了一些新情况和新问题，为此，我通过调研对如何把握好处置风险的节奏和力度，促进资管行业健康发展提出了政策建议。房地产风险事关系统性财政金融风险防范，我在调研中深切感到，防范化解房地产市场风险没有一剂见效的灵丹妙药，必须坚持系统观念，用普遍联系、全面系统、发展变化的观点来认识房地产市场，把握房地产行业的发展规律。

需要说明的是，以上七章的文稿除个别文字修改外，基本保留了原貌，不少是公开发表过的，有关数据也没有更新，这样可以更好地反映当时的实际情况和认知水平。

我一直喜爱写作，在我的职业生涯中，无论处在什么工作岗位，我都有自己动手写作的习惯，而且每一阶段结束后都会写作出版一本书来做一个小结。作为政协委员，通过写作来反映调研成果、交流沟通信息、履行委员职责，是一件有意义的事情，也是一名政协委员忠诚、有担当的体现。对个人而言，写作是沉淀、消化已学知识的过程，是增强记忆能力、思考能力的途径，也是改善心智、提升自我的力量。写作虽然耗时、费力、辛苦，并且有风险，但每当完成一项写作任务时，总会感受到一种难得的愉悦与充实。可以说，写作是成就自我最好的投资。

一届政协人，一生政协情。担任全国政协委员，既是荣誉，更是责任。我参与了解社情民意，从事参政议政活动，亲身感受到人民政协的独特优势，深切领悟到全过程人民民主的真谛，也无比珍惜这一段人生经历。

《习近平谈治国理政》第三卷第326页有一段对政协委员的殷切希望。习近平总书记借用人们熟悉的诗词，要求广大政协委员有“望尽天涯路”的追求，耐得住“昨夜西风凋碧树”的清冷和“独上高楼”的寂寞，最后达到“蓦然回首，那人却在，灯火阑珊处”的领悟。这不仅是对政协委员的要求，更是对人生的教导。

心若年轻，则岁月不老。回首过往半生路，归来仍是少年心。持续写作，终身学习，将是我一生的执着与坚守，也是我最好的养老。