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随着第一代创业者逐步进入退休年龄，财富传承成为焦点。高净值人士对家族办公室、信托、遗嘱规划等财富传承工具的需求将显著增加，以确保家族财富的保值增值和跨代传递。
信托、保险、存款是财富传承最常使用的保守类资产配置，第一代创业者非常了解经济结构变化、政策变化对于家族财富传承的重要影响，所以运用好金融工具是第一代创业者安排子孙守住家业的传承之法。
信托+保险对于税务递延，成本分担，加大保障的杠杆，都非常有效，同时也可以在设立时定好执行规则底线防止子孙后代把家业败光，也防止单纯只有遗嘱，子孙接收资产时发生诉讼和家族内部不和。