货币资金，是指企业拥有的、以货币形式存在的资产，包括现金、银行存款和其他货币资金。
（1）现金：是指企业拥有的库存现金，包括人民币现金和外币现金。
（2）银行存款：是指企业存入银行或其他金融机构的各种存款。
（3）其他货币资金：是指企业的外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款和信用卡存款等。 tW4nEFI28BzlKh/TDALOiF1dQA4SKGlokggSjoqnWLL9+MPkvo1NwMnP+otd0yL+
