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本书之所以从财富传承的角度来探讨财富管理，是因为在实践中发现，传承是一个需要长期建立体系的过程。它至少需要提前八到十年，甚至从更早的阶段就要去思考与安排财富管理结构的搭建、资产的安全、继承人的培养、家庭／家族成员的能力特征分析、家风的延续，乃至百年目标的设定等，以达到传承者传承的初衷。所以，完整的财富传承周期与规划本就涵盖了财富管理的每一个环节，也是一个传承者可能需要花费半生的时间与心血，去建立对财富的认知，以及打造管理系统的过程。好的财富管理要以终为始，因为成功的传承不但承担着传递财富的责任，还承担着家族血脉、家族文化与家族使命的延续，更承载着传承者与其家族对社会责任的担当与延续。
当然，纵观全球，成功的传承都不是一个大概率的事情。麦肯锡就曾发布报告，指出全球范围内家族企业的平均寿命只有24年，其中有约30%的企业可以传承到第二代，不到13%的企业可以传承到第三代，仅有5%的企业可以传承到第四代。汇源果汁前总裁朱新礼多年前就曾谈道：“我们这一代响应小平同志的号召，‘下海’完成财富积累，现在我头发白了，面临一个传承问题。但是未来的财富怎么管理呢？”朱新礼道出了诸多中国企业家面对这一课题的普遍担忧与困惑。财富传承之困并不局限于国家或地区，而是全球富人所面临的普遍性问题，也是一个挑战人性的问题。若希望一生所创造的财富能得以有序的管理与传承，就必须直面问题与挑战，学习理论与逻辑，总结教训与经验，才可能提升久富与久传的概率，才可能让财富为后代及社会创造更多的价值。