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如今，股票投资业已经成了面向大众的一个重要产业，股民几乎每年都在增加，每年也有大量的资金流入股市。但从投资的结果来看，实际上绝大多数人都在亏损。究其原因，在于股市是专业人士、专业机构才玩得转的资本游戏，而多数人并不专业，没有能力做好投资，更别说靠此快速暴富了。
段永平说过，股票投资非常难，大部分普通人都不适合炒股，“老实讲，我不知道什么人适合做投资。但我知道统计上80%~90%进入股市的人都是赔钱的。如果算上利息的话，赔钱的比例还要高些”。
炒股应该作为一个挣钱的副业，让人享受挣钱的过程，至少对绝大多数人来说，应该如此，但现实生活中，人们常常会将炒股当成最挣钱的方法，当作最大的收入来源。很多股民从一开始接触炒股，就迫不及待地想要挣到一笔大钱。对他们而言，股市应该是一个实现人们发财梦的地方，而这种发财梦成功的概率和购买福利彩票差不多。试图一夜暴富的股民，绝对不在少数。这些人在投资股票时，所投资金在整个家庭资产结构中占比往往非常大，远远超出了正常的比例，导致风险剧增。
多数股民一方面渴望快速致富，另一方面其实并不具备投资的能力，也没有掌握投资的相关知识和方法。在股民中，有很多人只能看懂基本的股市信息，诸如A股、B股、ST股、均线、K线；而不少人对这些东西更是一无所知，却一头扎进股市，仅仅因为别人也在这样做，而且有人还因此发了财。正是因为这样，很多股民实际上根本不清楚如何炒股，也谈不上有什么炒股的方法和理念，更多时候，只是盲目跟随。
从投资的角度来说，炒股本身是非常专业的事，普通人根本没有办法真正做到专业化，也没有实力去承担相应的成本投入和风险。在股票投资市场，真正能挣到大钱的永远是少数顶尖的专业人士，这部分人要么有专业的团队，要么有非常丰富的炒股知识。他们每天都会花费大量时间来搜索、思考和分析，有的人还会翻阅大量的资料来寻找商机，还会每天了解国际国内大事和行业的发展情况、最新的政策动向，掌握时代发展的基本态势。他们的大部分时间都用来阅读和分析，而多数人根本没有那么多的时间和精力，也没有那样的专注度来做好这些事情。
段永平说过，在离开步步高公司之后，他移居美国，开始花费大量时间研究炒股，还特别阅读和学习了巴菲特的投资理念。他之所以能够获得成功，绝对不是因为天赋，而是因为肯付出、肯钻研。要知道在搜寻优质企业的时候，他经常需要阅读各个目标公司的相关资料，需要了解这些公司过去的发展情况和基本面信息。必要的时候，他还要亲自去考察。这些工作量，绝对不是普通人有时间去做的。还有一点，段永平本身是一位非常出色的企业家，在经营管理方面拥有很强的能力，而这样的工作经历也有助于他更好地分析企业的价值，至少他的能力圈与炒股还是有一些交集的，而多数人根本没有那么专业。
其实，很多专业的投资者和投资机构，真的非常努力，实力也过硬，但往往也很难跑赢指数。他们投资和管理的股票、基金，在很多时候根本无法实现盈利，或者说收益不高。用更现实、更残酷的说法是：如果他们花费同样的时间和精力，专注于自己的主业，所收获的效益也会高于炒股。专业人士尚且如此，普通人面临的压力和风险就更大了，可以说基本上没有多少机会在股市中挣到大钱。
比如，多数股民无法判断企业的价值，无法洞察股价波动背后的因素，无法预测股价的涨跌，也没有办法及时搜集相关的信息，做出理性判断。更何况，还有不少企业和机构会造假误导股民，多数股民根本没有能力去伪存真、顺利进行排雷。要知道，很多专业机构有时候都难免出现差错，个人投资者在这一方面自然更处于弱势。这就是为什么每一次股市出现动荡，或者出现金融危机时，大部分股民都会沦为被收割的对象。
为了提高炒股的效率，有不少人试图通过兜售他人经验的方式走捷径。比如许多投资者出书传授炒股的方法；又如微信群总有人通过创建炒股群的方式，高价售卖自己的理论知识或者售卖所谓的内部信息；还有一大批在电视节目中指导人们如何选股、炒股的专家，夸夸其谈，误人不浅。在面对这些具有特殊能量的专家时，股民很容易相信他们的话，并乐于支付高昂的学习费用和咨询费用。
但很多所谓的专家、助理、分析师、导师，只会纸上谈兵，缺乏实践能力。而且要命的是，他们绝不用自己的资金去验证其理论是否正确，最终还是要让广大的股民替他们充当小白鼠。很多分析师从一开始就打着专家的名号招摇撞骗，根本没有真才实学，也不关心股民是否真的挣到了钱，他们真正在乎的是不菲的咨询费。更有甚者，不少分析师本身就和一些证券机构、企业有利益关联，根本不可能讲真话，反而会有意误导股民。面对鱼龙混杂的咨询市场，股民被骗的概率很高，踩的坑绝对不比直接炒股少。
还有人总是想着向那些投资专家请教一些万能方法和公式，但段永平说道：“股市从来如此，大多数人都在忙于寻找万能公式，也就是要找到一种一劳永逸的方法。事实上，世上根本不存在这样的公式。”那些声称掌握了公式的人，往往会因为过度自信而遭遇挫折，事实上，可能连他们自己也不知道做了什么。
正因为如此，段永平不太建议普通人进入股市，如果真的想要体验一把炒股，那么首先心态要放平，不要抱着发大财的目的去炒股，平时可以拿出少部分的钱进入股市锻炼一下，但不要盲目大举投资，以确保投资风险可控。此外，在投资时要注意分析股市的规律，要挖掘股市变动背后的原因，而不是依靠几个所谓的公式。