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6、有哪些值得投资的债券指数基金

作者:@海豚指数估值
时间:2023-08-07

债券指数基金,相对于股票指数基金而言,是一个小众品种。

本文尽量通过一篇文章,让大家熟悉债券指数基金的投资方法。

一、常见的债券指数基金清单

债券指数有很多,不过目前跟踪债券指数的基金比较少。

截止到2023年8月7日,只有300多只债券指数基金 。去除同一只基金的不同份额,实际的债券指数基金更少。

投资常用的 债券指数基金清单

(1)易方达新综合债券A(161119)

(2)广发中债7-10年国开行指数A(003376)

(3)博时中债5-10农发行A(006848)

(4)招商中债1-5年进出口行A(006473)

(5)十年国债ETF(511260)

(6)五年国债ETF(511010)

(7)短融ETF(511360)

本文将 逐个分析 上述债券指数基金,看其是否具备投资价值。

二、易方达新综合债券A(161119)

易方达新综合债券A(161119),跟踪的指数是 中债新综合指数

中债新综合指数,成分债券包括除ABS、美元债、可转债以外的所有债券,中债新综合指数 反映的是我国所有债券的整体表现

本基金历年收益率如下:

本基金年化收益率:

本基金最大回撤:

本基金最近五年 每年度均取得正收益,年化收益率为4.55%,最大回撤为5.09%

整体来说,本基金年化收益率还不错,值得关注。

三、广发中债7-10年国开行指数A(003376)

广发中债7-10年国开行指数A(003376),跟踪的指数是 中债7-10年期国开行债券指数

中债7-10年期国开行债券指数,成分债券是国家开发银行在国内发行的、待偿期在6.5-10年的所有债券。

本基金算是一个网红基金 ,不少大V的组合都有这只基金,下面看看本基金历史成绩如何。

本基金历年收益率如下:

本基金的年化收益率为:

本基金最大回撤:

本基金 年化收益率为3.95% ,最近五年 每年都是正收益 ,不过 最大回撤较大,达到8.27%

本基金成分债券都是待偿期接近10年的债券,利率变化对本基金影响较大。

虽然不择时买入本基金,也能大概率每年都获取正收益。不过为了获取更高的收益以及更好的持仓体验, 最好还是择时投资本基金

本基金 最佳建仓位置是十年期国债收益率处于相对高位(也就是在下降通道)时 ,不然可能回撤较大,导致持仓体验不好。

四、博时中债5-10农发行A(006848)

博时中债5-10农发行A(006848),跟踪的指数是 中债5-10年农发行债券指数

中债5-10年农发行债券指数,成分债券是中国农业发展银行在国内发行的、待偿期在4.5-10年的所有债券。

本基金历年收益率如下:

本基金的年化收益率为:

本基金最大回撤:

本基金 年化收益率为4.54% ,自成立以来 每年都是正收益,最大回撤为5.27%

本基金值得关注 ,年化收益率不错,且最大回撤比较正常。

五、招商中债1-5年进出口行A(006473)

招商中债1-5年进出口行A(006473),跟踪的指数是 中债1-5年进出口行债券指数

中债1-5年进出口行债券指数,成分债券是中国进出口银行在国内发行的、代偿期在0.5年到5年的政策性银行债。

本基金历年收益率如下:

本基金的年化收益率为:

本基金最大回撤:

本基金 成绩一般,年化收益率仅为2.45%,同时还有单年度亏损。

投资本基金的性价比,没有买货币基金高

六、十年国债ETF(511260)

十年国债ETF(511260),跟踪的指数是 上证10年期国债指数

上证10年期国债指数,成分债券是在上交所挂牌的、剩余期限在7到10年的所有国债。

本基金历年收益率如下:

本基金的年化收益率为:

本基金最大回撤:

本基金 年化收益率在3.47%左右,同时伴随有最大4.56%的回撤

虽然不择时买入本基金,也能大概率每年都获取正收益。不过为了获取更高的收益以及更好的持仓体验, 最好还是择时投资本基金

本基金 最佳建仓位置是十年期国债收益率处于相对高位(也就是在下降通道)时 ,不然可能回撤较大,导致持仓体验不好。

七、五年国债ETF(511010)

五年国债ETF(511010),跟踪的指数是 上证5年期国债指数

上证5年期国债指数,成分债券是在上交所挂牌的、剩余期限在4到7年的所有国债。

本基金历年收益率如下:

本基金的年化收益率为:

本基金最大回撤:

本基金 年化收益率在2.82%左右,同时伴随有最大5.05%的回撤

投资本基金想要体验好,必须要择时,因为本基金的持仓债券都是剩余期限接近10年的债券,利率变化对本基金影响明显。

虽然不择时买入本基金,也能大概率每年都获取正收益。不过为了获取更高的收益以及更好的持仓体验, 最好还是择时投资本基金

本基金 最佳建仓位置是十年期国债收益率处于相对高位(也就是在下降通道)时 ,不然可能回撤较大,导致持仓体验不好。

八、短融ETF(511360)

短融ETF(511360),跟踪的指数是 中证短融指数

中证短融指数,成分债券是在银行间市场上市的、投资级以上的企业短期融资券,风险较小。

本基金历年收益率如下:

本基金的年化收益率为:

本基金最大回撤:

可以看到,本基金回撤极小,年化收益为2.5%左右,高于货币基金; 可以把本基金看作是货币基金的升级版

九、结论

通过上面分析,历史业绩不错、值得大家关注的债券指数基金有: 18hWlOmZiJGDkaN0CSXBVMiKqBCCYrZnqJbyUCPzV3tORI1zPl8IXrlHYDHGQZka

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