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案例一
【案例描述】传承跨越一个多世纪的洛克菲勒家族
洛克菲勒财团位列美国十大财团榜首，它以石油行业为根基，通过金融机构把势力范围扩展到各行各业，控制着大通曼哈顿银行、纽约化学银行、都会人寿保险公司等百余家金融机构。这些金融机构涉足冶金、化学、橡胶、汽车、食品、航空运输、电信 事业等各个行业，甚至包括军火工业。2017年3月，洛克菲勒家族的第三代主理人、传奇大亨戴维·洛克菲勒在家中去世后，虽然还没有人能成为统领整个家族的主理人，但依然有超过200名洛克菲勒家族的成员活跃在社会的各个领域。洛克菲勒家族跨越一个多世纪，如今已经传承了六代，却从未出现家产纠纷，堪称奇迹。
洛克菲勒家族的财富史是从约翰·戴维森·洛克菲勒（John Darison Rockeffeller）开始的，他曾经创办了美国规模最大的石油企业——标准石油公司，这使他成为人类史上第一位亿万富翁，他去世时的财富占到了美国GDP的1.5%，在家族的资产管理与财富传承事业方面，他的许多举措直到今天都值得借鉴。
（1）家族文化：“接触资本是最大的罪过，你应努力靠自己的收入生活”
约翰·戴维森·洛克菲勒出生于纽约州里士满的一个农场，他的家境并不富裕，因此造就了他节俭、勤劳的品性。
在创业成功后，约翰·戴维森·洛克菲勒仍然保持着他一贯的节俭，他曾说过：“我不喜欢钱，我喜欢的是赚钱。”为了防止儿女挥金如土，老约翰不让他们知道自己的父亲是个富翁，因此，约翰的几个孩子在长大成人之前，从没去过父亲的办公室和炼油厂。老约翰还不断教育孩子“坏习惯能摆布我们，左右成败，它很容易养成，却很难伺候”，“机会永远都不会平等，但结果却可能平等”，留下了许多流传全世界的教育金句。
直到今天，洛克菲勒家族教育子女依旧坚持祖上的传统，年轻的时候不接触资本，做想做的事情要靠自己赚钱。家族成员只有到了21岁，才会在哈德逊山谷（Hudson Valley）的家族聚会上接受“成人礼”仪式，把自己介绍给大家，正式成为家族中的一员。
（2）资产管理与财富传承：以职业经理人代替家族继承人
老约翰在让小约翰担任公司董事长的同时，却让基层员工出身的阿奇博尔德接任总经理一职，这让洛克菲勒家族后代明白：企业管理需要选贤任能，而非任人唯亲。同时老约翰还建立了享誉至今的世界上第一个家族办公室——洛克菲勒家族办公室，为洛克菲勒家族提供了家族传承的服务。
在小约翰手中，他开创了将家族办公室与信托结合的先例。据说每个洛克菲勒的家族成员都拥有一个为自己服务终身的家族信托，而洛克菲勒私人信托公司则是每个家族信托的受托人，即名义上的所有权人。洛克菲勒家族办公室负责信托金融资产的投资，信托委员会则在私人信托公司内部负责决策和监督。家族成员在30岁前只能获得分红收益，不能动用信托本金，30岁之后如果动用信托本金需要信托委员会同意。
【案例分析】
洛克菲勒家族跨越一个多世纪的传承史无疑是家族传承的典范之一，其中家族文化、家族办公室和信托机制发挥的重要作用不容小觑，洛克菲勒家族正是利用这三点才打破了“富不过三代”的魔咒。
在洛克菲勒家族信托的所有权结构中，家族财富的所有权属于信托公司，而控制权在信托委员会的手中，经营权由家族办公室掌握，家族成员则享有最终的受益权。这使得家族财富保持完整，既避免了因财产分割造成的减少，也避免了传承过程中的损失，可发挥规模优势，获得更好的经济效益。
这种“用专业的人做专业的事”的办事风格使洛克菲勒家族的财富得以保全乃至进一步增加，家族企业最终成为庞大的商业帝国。但由于传统文化的影响，华人家族通常不信任外人，将家族企业的权利移交给职业经理人而使财富所有权、经营权与收益权分离的行为在华人家族中极为罕见，这也直接导致华人家族在传承中常受到人为与心理因素的干扰，困难重重。