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尽管关于金融监管的理论和实践研究是一个相当“古老”的话题，但随着现代金融体系的不断发展壮大，在实践中不断涌现的新问题一次又一次地对金融监管的目标、工具、行为和体制形成“倒逼”之势。泥沙俱下的金融创新一次又一次地“侵入”金融监管的传统领地，把玩着炫目的金融“技巧”来去自如，而反应迟滞的金融监管却像是一只“永远追不上老鼠的猫”，一次又一次地在金融风险突然爆发的疾风骤雨中成为饱受诟病的众矢之的。
那么，在金融发展与金融监管之间长达一百年的“彼此追赶”的历史中，世界各国一直以勤勉著称的金融监管人们究竟做了些什么？他们做对了什么，又做错了什么？哪些是理念的问题？哪些是方法的问题？哪些又是体制的问题？对这些问题的回答，直接决定了未来金融监管的改革和发展方向。同时，对这些问题的回答，必须先是理论上的，因为理论的清晰度、完善度和深入程度直接决定了实践的明确性、科学性和有效性。
从已有的金融监管研究来看，尽管传统理论的文献丰富、学说众多，但分布零散，缺乏系统梳理和总结；与此同时，新兴和“前沿”理论又似乎过于追逐理论形式上的“美感”，而在基本问题、基本事实、基本逻辑和基本框架等“底层知识”方面着力不够。传统理论容易让人误入丛林，困惑而迷失方向；而新兴理论则容易让人“脚踩高跷”，根基不稳。这不得不说是一种遗憾。基于上述考虑，本书的主要目标是从一个一般性的视野，围绕基本问题、基本事实、基本逻辑和基本框架，以尽可能“由繁入简”的笔触勾勒出金融监管的内在规律，从而为理解金融监管的相关问题奠定接近“底层逻辑”的理论与经验基础。