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“金融理财”，英文全称为financial planning,意为“关于钱财的计划”，也有学者称之为wealthmanagement。国外对金融理财产品的称谓起源于欧洲。与中国古代的“经邦济世”之说不同，欧洲经济学最早对“经济”(economy)的理解是以家庭财产管理为对象的。其来源于古希腊语olkovoula,原义为家计、家庭管理，始见于古希腊思想家色诺芬所著的《经济论》一书。《经济论》被经济学界普遍认为是世界上第一部家庭经济学著作，它是色诺芬为教导奴隶主而编著的一部奴隶主家庭经济学著作，其中就有若干关于居民理财的论述。公元14世纪，俄国又出现了由西里维斯特汇编成的封建贵族对其子嗣的训令箴言集《封建家庭经济学》。这些著作中出现的大量关于居民理财的思想，本质上都是为当时的剥削阶级家庭经济服务的，但其已经具备了“金融理财产品”概念的雏形。
随着西方国家进入资本主义社会，资产阶级除了要研究自己家庭的发财致富之道，还有缓和日益对立的阶级利益矛盾的需要。为了巩固资产阶级的统治地位，他们也开始“关心”工人的家庭经济生活。这是因为资产阶级想尽量把工人的生活水平降到一定限度，从而也可以将工人工资降到一定限度。此外，部分资本家还想使别的资本家的雇佣工人成为自己的商品的销售对象，他们以极大的热情“教导”工人进行“合理的消费购买”以及“最优的投资”。因此，“消费经济学”及其分支“理财产品经济学”逐渐成为经济学领域研究的热点。