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20世纪以来，国外学者将对理财问题的研究分为公司理财与个人理财两大板块。前者以美国斯隆管理学院的罗斯教授、南加利福尼亚马歇尔商学院威斯特菲尔德教授，以及美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院的杰富教授为代表。他们合著的《公司理财》教材已经出版9次，该教材涵盖了公司财务管理的所有问题，包括资产定价、投资决策、融资工具和筹资决策、资本结构和股利分配政策、长期财务规划和短期财务管理、收购兼并、国际理财和财务困境等，第9版中还新增了有关公司股票和债券的内容。后者以佛罗里达亚特兰大大学金融系教授杰夫·马杜拉为代表。其在代表性著作《个人理财》中对个人理财规划工具、个人融资、个人投资、如何管理流动性、遗产规划、退休规划等问题进行了深入研究。随着金融市场改革的不断深化，国外学者对金融理财产品也进行了大量的研究。通过对相关研究文献的梳理，笔者将其归纳为如下内容：
Newswire(2015)基于地理位置的全球财富管理市场的发展状况以及增长前景、市场领先集团的状况，推断不断增长的需求是全球财富管理市场增长的关键驱动力，该市场到2019年将以近10%的快速复合年增长率增长。同时，研究认为在这一过程中，SWIFT（全球银行间金融电信协会）服务的广泛使用将有助于增加客户保护和金融系统的稳定性。Chang(2016)利用层次分析法对2007至2008年受全球金融危机影响的财富管理银行的财务绩效进行了研究。研究表明消费者信心、风险控制和服务是一些银行评估的三大关键因素。