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保险公司是专门经营保险业务，依靠投保者交纳的保险费而聚集货币资金，用来对有价证券等进行投资的一种特殊形式的金融组织。保险公司把从参与保险的客户那里收取的保险费集中起来，建立保险基金，当个别保险人发生保险责任范围内的损失时，就从保险基金中拿出一部分基金，根据契约规定予以赔偿。这样，个别、少数的损失由全体投保人共同分担。保险公司除了补偿损失外，还将其所吸收的资金用于投资。
信托投资公司是办理各种信托业务的信用机构。主要有办理信托存款、信托放款和投资、代理发行企业股票和国家债券、代理买卖和出租房地产、代管财产、办理遗产转让和代保管业务等。信托投资公司的资金来源主要包括：
（1）客户委托存款、委托贷款、委托投资所集聚的资金；
（2）经济联合体投资。
目前，中国最主要的信托投资公司是中国国际信托投资公司。
金融的原始定义是为满足企业发展需要进行的各种融资，因此金融必定有企业和市场两级。企业这级是金融行业的生存之本，市场这级可以看做金融行业发展壮大的动力。投行作用于金融产业链的接口，一端联系着企业，另一端联系着市场。企业这端是实实在在的，可以说资本主义出现后的几百年都没有太大的变化。而市场这一端则越来越庞大并且趋向虚无。很多最早出现的衍生金融产品是为了满足风险投资的需求，但很快变成一些豪赌的利器。
为了遏制金融风险，会计师事务所的地位是保证企业（无论是私有的还是公有的）原始数据的真实性，从而使其他机构可以对企业价值进行进一步的评估。如果没有会计师的存在，整个金融行业就会陷入一片混乱。因此，会计师有“经济警察”之称。
整体而言，金融业连接企业一端的工作核心更侧重于对于企业价值的评估，金融连接市场一端的工作核心侧重于市场风险的控制以及对市场方向的判断。因为对技能要求的不同，两端互相转行都比较困难。相反，只要在金融产业链的同一端，转行至少都是有逻辑上的可行性的。