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认识庄家、了解庄家，这对散户来讲有非常大的作用。为了能够获得利益，散户就需要勇敢地面对庄家，在找到庄家后，要更深入地了解庄家的优势和劣势，这样才能充分发挥自己的优势，弥补自己的不足。下面我们就分别对庄家和散户的一些优势和弱点进行介绍。
庄家的优势主要表现在以下几个方面。
庄家通常具备雄厚的资金实力或强有力的融资能力，由于他们持有相当大的资金，可以尽可能多地持有流通筹码，他们能很清楚地知道散户的持仓量。庄家控制了一定量的流通筹码后，进而可以随心所欲地对股票的趋势和价格进行控制。他们通过高抛低吸、逢低建仓、逢高出货等操作策略及科学的投资组合，从而可以有效地规避风险，获得最大的收益。
庄家拥有着高素质的智囊团，如优秀的操盘手、行业分析师、政策研究员及高级公关人才等一应俱全。在坐庄前的调研阶段，有专门调研人员对市场进行调研，这些人不但专业水平高，其综合分析能力也十分强，根据对市场的调查分析，能提出合理的意见和建议给庄家。
操盘时，庄家有水平较高的操盘手进行操作。操盘手们精通基础分析和技术分析技巧，具备操纵股价的技巧和经验，能够准确预测大盘的近期走势，并能够根据市场的变化及时调整操作思路，基本可以保证在低位吸货，在高位出货，从而为庄家创造最大的利润。
庄家通常具有丰富的专业信息渠道，并有研究人员进行市场调研，目标公司的有关信息通常是坐庄机构或大股东首先获得，而且他们能够控制信息，通过联合股评人士制造市场炒作气氛，使中小散户出现判断失误，达到收集或派发筹码的目的。另外，他们也有条件制造各类信息，设法改变大众对上市公司的市场评价，从而达到成功炒作的目的。
因此，单枪匹马的中小散户是很难与之抗衡的。虽然有众多市场咨询机构为散户出谋划策，但有时不仅不能准确地判断，反而还会成为严重的信息干扰。
庄家融资后，表面上庄家在更高的位置实施加仓或拉升，提高了持仓成本。但实际上，由于筹集的资金多，坐庄成功的概率高，拉升空间大。相对于其初始自有资金而言，获利的可能性增大，获利空间增加，无形之中降低了成本。
此外，庄家可以反复地做波段操作降低成本，在不丢失筹码的情况下高抛低吸得到差价，从而进一步降低成本。而对于散户而言，由于较难把握波段的高点和低点，往往是要么做波段被套牢，要么做波段把筹码做没了，成功率很低。
由于庄家拥有大量的筹码，盘中的一举一动可以清楚掌握。如买一、买二、买三中的托单和卖一、卖二、卖三中的抛单，多少是庄家自己的，多少是散户的，庄家一目了然。股价上升到了什么价位会遇到强大的抛压，下跌到什么价位会出现强大的反弹，只有庄家清楚。而散户仅凭公开的技术分析去研判，往往会落入庄家早已设下的陷阱。
当然，庄家有优势也有劣势，比如，有的庄家的资金是靠融资得到的，而这部分资金的利息往往要远高于同期贷款利息。因此往往有资金成本的压力。另外，由于持仓太重，庄家要想全身而退、成功兑现离场也并非一件易事。
除了上述五个方面的优势之外，庄家还可以通过一些变通的手法钻法律、法规和政策的空子，比如多开户头，以逃避持股达一定比例必须向社会公告的规定。在交易中，庄家还有可以有条件地进行内幕交易等许多不规范行为。
庄家有优势也有劣势，虽然庄家在坐庄过程中能够充分利用自身的优势来弥补劣势，但仍然有兼顾不到的地方，而这恰恰为散户提供了可以利用的机会，这也是散户跟庄的切入点。
庄家的资金虽雄厚强大，但都是有时间成本的，如庄家融资得到的绝大部分资金的利息是高于同期贷款利息的。在这种沉重的利息负担下，如果无法及时兑现出局，其压力之大是可以想象的。虽然这些资金在短时间内确实能发挥强大的威力，但是如果时间拖久了，庄家就会不堪重负。这一特点反应到市场中的表现就是在长假来临前，会有部分庄家将资金撤出股市，股价自然也就会适当的回落。
此外，庄家大多设置了庞大的咨询机构，聘请了若干投资顾问和操盘手，并且要花相当大的代价去和各方搞好关系，每一次控盘动作都需要成本，所有这些，注定给庄家最后的毛利还要大大地打上一个折扣。
对于庄家来讲，较大的持仓量是其主要的弱点之一。正是由于持仓太重，庄家要想全身而退、成功兑现离场并非一件易事。庄家在操纵股价走势过程中会玩弄很多花样，使用许多指标。这其中任何一招一旦被散户识破，散户就不会在远离股票价值的高位接过这最后一棒，而是将这个烫手的山芋留给庄家。在这个时候，庄家也无可奈何的，庄家就会被关在自己亲手制作的套子里，靠对倒维持股价。
在遇到突发事件时，庄家无法及时有效地规避损失，容易引起其他庄家的参与并分享成果。在每波行情见顶之后，总会有一些庄家因操作失误而重仓被套。如果大盘处于极度弱势，则庄家的处境就更艰难。因为这时若一味将股价维持在高位，则控盘成本太高；若顺势将股价打至低位，又可能遭到其他庄家的伏击，从而丢掉部分低价筹码。
庄家在坐庄的过程中，操盘行为在股票走势图上必然会留下痕迹，这一旦被散户识破，就会给市场散户提供赚钱的机会。坐庄一定要拉抬股价，如果庄家不造势，就很难有高位派发的机会。庄家投入资金多，如果股价没有足够的上升空间是赚不到钱的，庄家完成目标股的坐庄全过程，需要足够的时间和空间。在这个较长的周期中，就给散户提供了足够的赚钱机会。此外，如果上市公司不配合庄家，目标个股中早已有别的庄家潜伏其中，这些都将增加庄家坐庄的难度。
散户在跟庄过程中，虽然一直处于被动的状态，但也有着自己的优势。
资金量小、灵活性强是散户最大的优势。散户手中握有的少量资金，随时可以入市买入，出局也比较容易，因为散户买入和卖出的量都比较少，市场上总会有人接手。散户在观察、辨识庄家的操作手法时，一旦识破庄家的企图，便可以随时做出买卖的决定。这种灵活机动、易进易出的优势，可以让散户随时执行止赢（或止损）操作。
在散户群体中，贷款炒股的人数是很少的，几乎为零。散户炒股的钱是自己的，一般是将自己的闲余资金拿出来进行炒股，因此不必负担高昂的利息。散户投资往往都是个人行为，与他人无关，既不需庞大的咨询机构，也没有必要聘请投资顾问，投入的其他费用几乎可以忽略不计。而庄家无论是赔是赚，都得支付一笔较大的咨询费、投资顾问费及贷款利息等。
散户的持股时间可以自由支配，一只股票掌握多长时间都由散户自己做主，而庄家是不可以的。其一是他们的资金是有成本的，拖得太久，成本就会变大；其二是他们的资金有保值和增值需求，如基金经理若一定时期内做得不太好，可能就会被换掉；而散户不用每个季度拿自己的市值去排名，对其而言，股票套了，那就先放那里，只要不退市，总有机会回来的。这就是在熊市时，会有很多证券公司倒闭、很多庄家血本无归的根本原因。
散户也存在许多劣势，正是这些劣势导致大部分散户成为股市中的牺牲品。通常，可以将散户的劣势分为两类，一类是主观劣势，另一类是不可改变的客观劣势，其中客观劣势是没法改变的，而主观劣势是完全可以克服的，散户只有认清这些劣势并采取积极的措施加以改变，才能做到吃定庄家。
股市中的散户群体，他们的教育、社会、经济等背景各不相同，但是他们都有一个共同的目标，那就是都想趁着股市热潮，在极短的时间内赚大笔钱。事实上，散户是最容易吃亏的，究其原因是他们的一些主观劣势造成的，如“贪”、“懒”、“怕”等。庄家在掌握了散户的这些主观劣势后，便能在股市中兴风作浪。
（1）贪心
在日常生活中，我们经常会遇见许多骗与被骗的案例，往往骗人的花招并不高明，被骗的人也并不笨，但类似的案件却不断地出现，上当受骗者都有一个共同的特点，那就是“贪”。针对散户的“贪”，庄家们制造出了一匹匹“股市黑马”，让那些试图抓住每一匹黑马和每一波行情的人，在筋疲力尽之后，缴械投降。针对这一点，我们提醒广大投资者应当在入市买卖之前，就为自己制定一个合情合理的利润目标，然后用平常心看待股市的潮起潮落。只有这样，才不会被庄家一次又一次地玩弄。
（2）懒惰
人总是希望不劳而获，喜欢坐享其成，这可以说是人类的劣根性。在股民群体之中，有些人宁可相信他人尤其是有一些知名度的人士所讲的话，而不愿相信自己。还有有些人不愿意下苦功学习，整日打听各种“内幕消息”，以期得到“免费午餐”。而庄家则抓住并利用了散户的这一劣势，让其在甜蜜中死亡。所以要提醒广大投资者的是：“天上不会掉馅饼，即使能掉下馅饼，也是有毒的。”
（3）恐惧
恐惧心理人皆有之。投资者之所以会害怕，是因为对前途没有信心和曾经有过惨痛的经历。庄家正是利用这个特点，左右散户的投资行为，庄家充分利用舆论做工具，麻痹人们的思想。庄家在低位吸筹码时，制造恐慌气氛，恐吓出散户手中的筹码，而在高位出货时，又制造乐观气氛让散户不顾一切地追高接筹。
总之，每一个成功的投资者，都需要具备投资的三个组成要素：健康的投资心理、合理的交易系统和出色的资金管理能力。这三个要素缺一不可。
散户的客观劣势包括如下几个方面。
（1）资金量少
通常，散户包括工薪族、私营企业中小业主、退休人员及下岗人员。他们手中的闲钱不多，始终处于被动的买卖局面，因此，在股市中处于任人宰割的弱者地位。
（2）时间和精力不够
由于散户一般都是业余的，他们中大部分人有固定的工作，因此，他们不会有更多的时间和精力去关注股市。散户买卖股票不是依靠科学的方法，往往是主观臆断或道听途说。有些新入市的散户对证券市场根本就没有充分的认识，更不具备分析能力，入市后也没有时间和精力去总结经验，吸取教训，因此屡看屡错，屡做屡赔，尝尽了苦头。
（3）技术水平低
散户投资股市一般是自主的个人行为，没有专门的投资顾问、咨询机构提供帮助。大多数人买股的依据只是某位股评名家的看法，或上市公司所载的信息，他们水平有限，技术指标所知甚少，没有能力对技术指标进行研读。因此，在买进股票时不会做过多严密的分析推断。股票买进后，面对庄家打压、拉升的反复上下折腾，显得不知所措，心烦意乱，再加之对技术工具的缺乏，使他们一般不能静下心来，哪怕是最简单的原则也没有考虑过，导致持股信心丧失，做出错误的操作，割肉亏损出局，或者赚了蝇头小利就出局，而享受不到大幅涨升所带来的大幅利润。
（4）信息不灵通
散户通常得不到内幕消息，在股市里，信息就是金钱，要是比别人先获取信息，就能赚取丰厚的利润。散户获取信息的渠道极其有限，不知道股票涨跌的原因和时机，只能跟风。而庄家往往与上市公司、主承销商及咨询机构勾结搞内幕交易。股市是错综复杂、变化无常的，存在着各种谣言，有的甚至是上市公司或庄家刻意制造的，散户由于信息渠道不畅，经验不足，可能会把谣言当成利好消息而采取行动，结果往往被庄家所利用，成为谣言的牺牲品。