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1. 在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的（ ）。
A. 平行
B. 下方
C. 上方
D. 右方
2. 若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了（ ）。
A. 基本收益
B. 财务独立
C. 额外收入
D. 财务自由
3. 某投资组合含有60%股票、20%债券、20%活期存款。这一组合最适合的年龄层次是（ ）。
A. 青年时期
B. 中年时期
C. 退休以后
D. 均适用
4. 财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（ ）。
A. 努力工作
B. 主动投资
C. 被动投资
D. 被动工作
5. 意外现金储备的用途不包括（ ）。
A. 一些重大的事故对家庭短期的冲击
B. 车祸
C. 重大疾病需临时垫资
D. 亲友急需现金
6. 理财规划的必备基础是做好（ ）。
A. 现金规划
B. 教育规划
C. 税收筹划
D. 投资规划
7. 在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有（ ）。
A. 运用语言沟通技巧
B. 懂得运用各种非语言沟通技巧
C. 在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言
D. 在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺
8. 为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循的三个原则是准确性、有效性和（ ）。
A. 全面性
B. 稳健性
C. 安全性
D. 及时性
9. 理财规划师职业操守的核心原则是（ ）。
A. 个人诚信
B. 具有合作精神
C. 客观公正
D. 严守秘密
1. 理财规划的目标可以归结为两个层次，包括（ ）。
A. 实现财务安全
B. 个人价值最大化
C. 早点财务独立
D. 个人收入最大化
E. 追求财务自由
2. 下列关于理财规划的说法，正确的有（ ）。
A. 是简单的金融产品销售
B. 强调个性化
C. 经常以短期规划方案的形式表现
D. 通常由专业人士提供
E. 是一项长期规划
3. 衡量一个人或家庭的财务安全，主要考虑（ ）。
A. 是否有稳定、充足的收入
B. 个人是否有发展的潜力
C. 是否有充足的现金准备
D. 是否有适当的住房
E. 是否购买了适当的财产保险和人身保险
4. 理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循（ ）的原则。
A. 整体规划
B. 提早规划
C. 现金保障优先
D. 追求收益优于风险管理
E. 消费、投资与收入相匹配
5. 理财规划的标准流程顺序包括（ ）。
A. 建立客户关系
B. 收集客户信息
C. 分析客户财务状况
D. 制订并实施理财方案
E. 持续理财服务
6. 下列从业人员的用语中，不符合职业规范要求的有（ ）。
A. 对不起，先生，这事儿不归我管，您问别人吧
B. 大哥，我这里的价格最低，您要能发现价格更低的，我把东西送给您
C. 嘿！这位大嫂，您的包忘带了，自己的东西可要多留意
D. 同志，您好，看了半天了，买点什么吧
1. 总收入曲线在支出曲线之上时，个人实现财务安全。（ ）
2. 理财规划师的服务是一次性完成的。（ ）
3. 为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（ ）
4. 对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（ ）
设计不同的生命周期和家庭模型，并提出理财规划方案。