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估计风险资产或投资的风险调整价值，似乎永远是一次徒劳无益的尝试。毕竟，价值依赖于我们对未来风险变化规律的假设。利用概率法进行风险评估，我们不仅可以估计预期值，还可以了解各种可能价值结果的范围——从最理想情景到最差情景：
·在情景分析的极端情况下，我们可以看到最理想情景和最差情景下的价值，并将它们和期望值进行比较。在更常见的形式中，我们可以估计从乐观到悲观等少数可能情景下的价值。
·决策树适合于序列性的离散风险。在这种方法中，需要分阶段考虑投资风险，并将各阶段的风险体现在可能的结果及其发生的概率中。决策树可以对风险进行完整的评估。我们可以使用决策树确定各阶段的最优行动方案以及资产的当期预期价值。
·模拟法对风险做出了最全面的评估，因为它们的基础是每个输入变量的概率分布（而不仅是离散性结果）。模拟法的结果表述为全部模拟的期望值以及模拟值的分布函数。
对这三种方法而言，一个关键问题就是要防止重复计量风险（使用经风险调整的折现率，并以估计值的波动性作为考量风险的指标），以及避免按错误的风险类型制定决策。