在现实世界中还有一类更加凶残的黑产团伙——电信诈骗团伙。这类黑产团伙的危害远远超过上文所说的羊毛党类黑产。他们通常通过暗网等渠道购买大量公民隐私数据,通过分析后选定欺诈目标,编写特定的剧本实施诈骗。其剧本编写的针对性非常强,往往会击中目标受害用户的心理脆弱点,所以欺诈成功率非常高。我们曾多次协助银行客户进行电信诈骗案件的分析和对抗,持续追踪了一个藏匿在境外的大型电信诈骗团伙。该团伙冒充司法机关对大量境内网民进行定向诈骗,在3个月内成功欺诈了近7000人,诈骗金额高达近2亿元(见图1.8)。其洗钱的渠道和网络赌博团伙类似,往往会经过“水房”(在行业里指专业的洗钱渠道)出境。
图1.8 电信诈骗案件追踪