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未来随着信息时代的来临，职团销售趋势将成为保险销售的主流。在科技的竞争下，更让大部分的人仅能专攻他自己所知的某一部分领域。对于保险，他们将希望有专业的人可以替他们代劳；甚至运用他们所信任的团体、专职的人向保险公司挑选合适的险种，并争取较佳条件；而且借由团体量，可得到充分的服务。
进行职团开拓的流程如下：
1.向企业的福利委员会、人事处或总务处了解该公司的保险状况，提供特殊项目，如医疗险或行业特殊保险。
2.取得信任或同意后，进行评估并提出保险计划。
3.可配合金融机构提出对等优惠或便捷方法。
4.向企业负责人进行说明及说服工作，并取得企业同意提出配合的支持做法。
5.向员工说明，填写投保书或加入卡。
6.在用心服务的前提下，再提出个别化的寿险安排。
总结起来即是：
营销员→提出计划→评估→承保事宜→说明→个人寿险。
在职团拓展过程中，建议先以团体险做前锋。亦可不经此阶段，配合退休金直接进入寿险说明，也可安排员工自保项目，如家属意外险、定期险医疗险。
寿险公司部分如无特别安排，宜用定期还本方式处理：员工部分亦可协议出一大多数人可接受之险种，用汇缴予以优惠。
职团开拓的注意事件如下：
1.不能急躁，可能需要一段时间才能获得承办单位之首肯，此机会在于原承保公司之续保期或有争执抱怨时。
2.在等待期应多和关键人物协商，取得好感，亦可进行个人保险服务。
3.也可先取得旅行险、意外险承保之机会，获得好感，后期拓展服务范围。
4.团保不一定用低价抢夺，主办单位最在乎的不是费率，而是如何对员工交代。
【保险金言】买保险是为自己做储备，所缴的保费是你的，保障是你的，万一出险几倍至几十倍的赔偿金是你挚爱的亲人的，没事的话，一生平安到老的养老金还是你的！
——大马安联人寿业务总经理王宾贤