序一

本人从事银行零售条线培训多年，见证了中国银行业近些年的剧烈变革，毫不夸张地说，基金类金融产品的营销从过去的可选项基本变成了如今的必选项！存款、保险、国债等常见理财产品的收益难以抵消物价上涨导致的货币贬值，如果我们还以常规理财产品为客户进行资产配置，那么客户资金的购买力就会下降。现在很多客户主动要求配置权益类资产，因此我们银行营销人员如果不能够与时俱进地进行基金定投营销，那么将来就无法得到客户的满意。

基金定投的复杂程度远远超过银行其他理财产品，这样一来对银行人员的营销工作也就增加了一定的难度。如何能够将复杂的基金定投用直观与简单的语言表述出来，来赢得客户的青睐呢？如何能够把基金定投营销工具化与视觉化呢？如何能够给银行营销人员更多的基金定投营销话术来参考？这就是本书的写作方向。

读者阅读本书时可以结合自己的理解做成为客户展示的PPT，一边读，一边找机会给客户讲，这样就将理论与实际相结合了，并且实现了教学相长。

所谓基金定投就是三分营销，七分维护。希望各位朋友能够将本书的核心思想与相关方法加以运用，将基金定投变成提高客户黏性的突破口，实现客户银行资产的全面提升，创造属于你的营销传奇！

李厚豪
2017年7月1日