区块链是近十年来互联网与信息技术领域出现的伟大创新,推动信息互联网向价值互联网转型,可能在诸多产业领域影响甚至挑战现行模式和制度。近年来其得到诸多国家、机构和个人重视。
区块链技术在快速发展的同时,也带来诸多风险。和互联网革命不同,比特币——区块链技术产生伊始,并非完全呈现技术中立或价值中立,其自带一定的金融风险。发展至今,尤其是在虚拟货币、虚拟货币交易所和ICO(包括各种变相的ICO)领域,存在巨大风险,一大波“韭菜”被庄家收割,一些散户投资者血本无归,极端者甚至走向天台!
因此,区块链相关风险引起世界各国金融监管机构高度重视。2017年9月,中国监管机构发文严禁一切形式的ICO,叫停境内虚拟货币交易所,为适时遏制风险蔓延,富有重要意义。不过,如何长效控制区块链风险,促进区块链项目健康投融资,鼓励技术快速发展,直至提升中国竞争力,成为摆在中国金融监管机构、相关企业和普通投资者面前的重要课题。
目前,市面上涉及区块链国际法律监管的著作极为罕见。中国未来出台富有建设性的区块链监管政策,亟须参考借鉴国际经验,避免相关教训。大量区块链创业者海外开拓业务,存在对当地监管政策未知的忧虑。大量普通投资者盲目投资一些境外区块链项目,不知不觉中,可能步入投资深渊。
为此,作者秉持客观、全面与中立的学术精神,研究了在区块链监管方面具有重要影响力的国家的监管政策和法规,深入评估了区块链国际监管的实践和效果,指出国际监管经验与存在的教训,并结合当前中国区块链发展情况、相关立法及监管的长处和不足,尝试提出适合中国的监管对策与未来立法建议;同时,作者研判了重要的国际监管政策与法规未来发展趋势,比较了各国监管政策异同及对创业者的友好差异程度,分析了创业者在不同国家可供参考的展业依据,为中国区块链相关企业在海外顺利拓展业务,提供详尽的合规应对指引,有效避免一些海外法律陷阱;作者还全面分析了区块链相关投资风险来源,包括监管政策变更、项目失败的可能、交易中的欺诈及普通投资者的投资能力缺陷等,为投资者提供有效的风险防范指引。本书以通俗易懂的文字进行介绍,以国际视野分析区块链监管政策最新动向,为中国未来监管政策提供丰富的国际经验,为创业者和投资人提供具有很强实战性的合规应对或风险防范。
前贤云:“操千曲而后晓声,观千剑而后识器。”作者为研究金融科技,特别是区块链相关法律监管,前往我国北京、日本东京、新加坡、美国加州和韩国首尔等地调研,费时耗力,芒鞋踏破!与此同时,作者先后得到邵鸿先生、霍学文先生、黄震先生、李林先生、顾晓艳女士、白硕先生、肖风先生、徐明星先生、王巍先生、郭宇航先生、庞严先生、林琳女士、齐爱民先生、汪鹏先生、云纪鑫先生、孙雪强先生、毕艳梅女士、丁杰先生、金国华女士、张琳琳女士、吴冠黎先生、高航先生、范冕女士、王毛路女士、余芳女士、温克坚先生、王立仁先生、魏越女士、小田玄纪先生、赵承波女士及马文洁同学等人不同形式的支持。作者谨向上述人士致以深深谢意!
此外,本书部分章节的初稿曾发表在《金融监管研究》《上海证券报》《证券日报》《当代金融家》《暨南学报》《银行家》《中国金融》《互联网金融法律评论》和《中国农村金融》等报纸杂志,相关编辑曾提供宝贵修订建议,作者一并向他们致以谢意。当然,文责作者自负。
在当前,作者认为,区块链领域尚属高风险投资,本书枚举若干区块链领域的机构或项目,仅为具体阐明实例之用,不构成对读者任何投资建议,所有读者任何投资风险均自行承担,与作者无关。
本书为作者近年心力所萃,举凡重要法规与政策,无不条分缕析,品评高下,洵乎不朽盛业,明允之龟鉴。读者于本书有任何疑问或建议,欢迎发送电邮至:djp@pku.org.cn。
另外,为帮助读者获取最新的内容,作者搜集了与区块链监管机构、监管规则或文件相关的网站,还搜集了重要区块链资讯相关网站,但限于篇幅并未附于本书中,有兴趣的读者可自行前往华章公司官网( www.hzbook.com )本书页面中下载。
邓建鹏 谨识