序言

你可能再也承受不了忽略外汇交易的后果！

无论走到哪儿，我都会传递这个急切的信息。这和我们是谁、我们的生活处于什么阶段没关系。你可能还在学校，看起来可能还搞不清楚全球金融的规则。你可能在努力保住现在的工作，但渴望在空闲时间获得较好的第二收入。

你可能已经是个零售交易者或者个人投资者，涉足了金融市场，但全球投资收益很低，经济增长受抑制，你正在寻找能提供巨大收益的资产类别。你甚至可能是个基金经理，正持有一个跨国的投资组合，包含了多个资产类别，比如股票、债券和商品。

然而，随着中央银行下调利率，并向金融系统注入创纪录的流动性，你也意识到了保护整体组合免受货币风险的重要性。

另外，你可能在经营一家跨国公司。你的公司总部在一个国家，但你的办事处遍布全球。每个月的工资、基础设施、机器和供应方面的开支都体现为不同的货币。随着公司业务规模变大，你不可能忽视货币的浮动，它对每个月的企业盈利具有巨大的影响。

如果你属于以上类型中的一种，那么本书正好适合你。我们越早弄清楚外汇交易这个“游戏”，对我们自身越有好处。之所以说外汇交易是个游戏，是基于以下三个原因。首先，玩这个游戏很有乐趣。其次，我们是带着“赢”的目的来玩这个游戏。最后，这个游戏有规则。如果你要打破这个规则，那么规则就会打倒你。

怎么开始

我在起步阶段做外汇交易时经历了很大的痛苦，因为我打破了一个重要规则。请允许我先和你分享我的故事。我首先得承认，我并不是很聪明的那种人。我并没有金融学或者经济学的学位。

我上学主修化学工程，拿的是三级荣誉学位，这彻底粉碎了老妈希望我成为《财富》500强公司高管的美梦。毕业后，我曾向石油巨头壳牌申请职位，但从没获得过答复。

有时，我想肯定是简历迷路了吧，以此来安慰自己。当时，我没什么钱，只有实现成功的强大渴望。正是这种要成功的渴望，引领我第一次体验了外汇交易。

6年前的一天，我和一位朋友在当地的咖啡店待着，他突然打开笔记本电脑，屏幕上满是图表，上面的数字也在跳动，我问他：“这是什么东西？”

他冷冷地说：“外汇交易。”

我以为那只是他刚刚找到的什么好玩的东西，就问：“现钱吗？”

“是，”他点点头，得意得很，“现钱。”

这倒真吸引了我，一点一点地，越来越强烈。回顾过去，并不是因为外汇市场是世界上最大的金融市场这一点吸引了我。真正吸引我的是，你需要的所有东西就只是用一台笔记本电脑连上互联网，就能在世界的任何地方赚到钱。

我着迷了，开始向我的那位交易者朋友问问题。当他跟我提到，索罗斯1992年9月16日打败英格兰银行，一天赚到10亿美元时，我被深深吸引。

我是那种需要活生生的例子来说服自己也这样去做的人。我对这个叫外汇交易的新发现感兴趣后，就开始在免费网站上学习。

第一笔交易

我的第一笔交易是英镑/美元。当时汇价正处于上升趋势，已经达到一个新高。就是它了，我想。我高兴地搓着手，想着下个周五前我就是百万富翁了。看到价格达到一个新高，我相信地心引力会把它拽下来。

我点了“卖”。当时的印象非常深刻，这也成为痛苦教训的渊源。点罢，汇价持续攀升。不该这样啊，我想。

汇价越涨越高，我决定再卖，只是这次仓位比第一次多一倍。我当时觉得，如果成倍加仓，只要汇价向下稍微跌一点，我就能看到不错的盈利。

二次点罢，我发现有点不敢相信自己的眼睛——汇价进一步上涨。我开始手心出汗，额头出汗。墨菲定律发威了。我绝望极了，把笔记本电脑反过来，非要看到汇价下跌不可。真是伤自尊。

“汇价会跌的。”我自言自语道。然后，我第三次点了“卖”，仓位比第二次多一倍。

我笔记本上的数字和上回朋友给我看的数字距离不远。唯一的区别是，我的笔记本显示为我处于亏损状态，一直没有改变。数日后，经纪商强行平掉了我所有的仓位。我被催缴保证金。

我的账户在6天时间里爆掉了。

无论何时我在外汇讲座中分享我的故事，我都会反复提及它，而且要在白板上画一条上升趋势线。

“你会点‘买’还是点‘卖’？”我圈住价格达到的最高点后，经常这样问。几乎在每一场讲座上，大多数人都会选“卖”，觉得高价位后会下跌。

了解到人类处理问题的方式大同小异，几乎是种安慰。不用说，账户爆掉后，我伤心极了。

世上没有成功的事业

一周之内亏损掉辛苦赚来的3000美元，我心痛不已。自我挫败的思维方式充满了我的大脑。

“外汇风险大。”

“外汇是赌博。”

“外汇不适合我。”

我一度准备抽身，离开外汇市场。

然而，也正是在这个人生的低谷中，我的精神导师，一位富有而成功的中国商界精英说了一句话。

“世界上没有成功的事业，只有成功的人。”

此时，我停止懊悔，问了自己两个问题：我了解外汇市场正在赚钱的人吗？我想成为那样的人吗？

我对这两个问题的回答是：是的。于是我重新振作起来。我靠自己又开始工作起来。你看，认识到80%的人在外汇市场亏钱，你和我都很容易觉得糟透了。

然而，我们为什么不能下决心进入赚钱的那一队中呢？这不就是个简单的思维转换吗？如果20%的人正在赚钱，那就首先让我们下定决心，我们的名字要在这一队中。这种自我谈话是我的外汇交易生涯的转折点。我下定决心，要掌握外汇交易。

我从挫折中振作起来，开始为自己装备正确的交易技巧。我开始研究成功交易者的著作，揣摩他们的信条、知识，模仿他们的习惯，每天努力磨炼我的交易技能。我对精通外汇交易的追求引导我找到了外汇行业两位大师的名字——凯西·莲恩和埃德·蓬西。

我认识到，大师能帮助我缩短学习曲线。而且，他们真的缩短了我的学习曲线。

现在明白了我自己知道什么，我意识到，在我的第一笔真实交易中，我违反的第一个重要规则是逆势交易。

3年的时间充满了汗水和泪水，我成为外汇交易市场的专家。不到一年时间，我受邀在CNBC 出镜，就全球金融问题发表自己的看法。

希望你做得更好

鉴于我活泼的性格，很多人认为，我在有3亿人收看的电视摄像机前讲话相当容易。然而，事实是，真不容易。

“马里奥，你认为新加坡的消费者物价指数（CPI）将来会怎样？”

“马里奥，你对本周美元走势怎么看？”

“马里奥，你认为本月中国会有较好的贸易顺差吗？”

电视主播和记者会从各个角度提问，你要很快给出答案。他们期望你知道答案，否则就要在全球金融最大的舞台上栽跟头。

想一想，要是我编出个答案，比如“我认为新加坡的通胀明年要达到65%”，该有多荒唐，非得让人笑掉大牙不可。

所以，我得研究。事实上，为了3分钟的出镜表现，我得研究3个小时。是的，为了CNBC的3分钟出镜，我得研究整整3个小时。

谢天谢地，我做得还不错。事实上，因为做得好，我总是一次又一次地受邀。CNBC有三档覆盖金融市场的大型节目，早晨的叫“财经论谈”（Squawk Box），下午的叫“资本连线”（Capital Connection），晚上的叫“全球交易”（World Exchange）。

最后，我受邀参加全部三档节目。事实上，我还曾受邀做“全球交易”的嘉宾主持。作为嘉宾主持，我和新闻主播一同坐在摄像机前，这次不是受访3分钟，我要在直播间待上整整1个小时。

我的工作是和参加节目的最有智慧的人物对话。在我热身进入新角色时，我意外发现了一件事——当嘉宾主持其实更简单。事实上，做嘉宾主持，我就不用研究了。

你知道为什么吗？因为这个时候，轮到我问问题了：“那么，杰克，你对本周的美元走势怎么看？”

我的意外发现就是：你越优秀，做起来就越容易。

所以，我的朋友，不要希望事情越来越容易，要先希望自己越来越优秀。

Kaizen是个日语词，意谓“改善”。当我做什么事都抱持“改善”之心，最终的结果一定是精通某个事物。

我在外汇交易上的“改善”做法使得我成为持续盈利的交易者。现在，我正到处旅行，在所到之处传播外汇交易盈利的讯息。我甚至拥有为一些全球最大的银行培训交易员的经历。外汇交易给了我一个新的生活，而且我知道，你也能做到。

读者

今天，外汇市场被认为是世界规模最大的金融市场。于是，成千上万本书籍带着这个口号出现在市面上，向人们提供对这个有趣市场的深度观察。我原本真的不想再为这一庞大的书单添砖加瓦。

我对该书的热情来源于以下三类人群。

1.世界上所有的外汇交易者。我谦卑地希望，这本书能成为外汇教育领域的铂金标准。本书的丰富内容会适合你，无论你现在处于哪一个交易阶段：新手、中间阶段还是成熟交易者。请格外留意第5章，该章有一个有趣的测验。测验到末尾，你就会发现自己属于5类交易者中的哪一类。如果你坚持与你个性相一致的策略，你会对结果大吃一惊。

2.目前还未涉足外汇市场的金融和商业专业人士。你可能已经涉足股票、固定收益工具或者商品。了解全球金融和外汇市场波动，将极大地有助于你的决策。请记住，资本要首先流入一个国家，之后才会流向任何具体的资产类别。了解了外汇市场，将使你处于预测这些资金流的最好形势。第3章就是为那些必须理解对冲（或称套期保值）重要性的商业公司而写。对冲有助于企业获得价格的确定性，甚至是以不同货币收付款项时。对冲有助于企业降低外汇交易的风险敞口。

3.身处金融行业之外但又想获得较好第二收入的普通大众。在前所未有的流动性和主权债务水平的双重影响下，现在进入外汇市场真的是更好的时机。我真诚地希望你考虑这一机遇。

内容概览

本书分为两个部分。

第一部分：外汇交易是个游戏

这一部分分为5章，将外汇当作游戏进行核心描述。我们会深度观察这个游戏的规则、主要的玩家以及如何赚钱。

第1章介绍外汇市场。从描述每日总的交易量和7大货币对开始，接下来讲解如何看外汇报价，汇价如何变动。最后是系统介绍如何在外汇交易中应用保证金和杠杆。

第2章重点介绍如何在外汇市场盈利。我们会在每笔交易中介绍做多、做空及其3个点位。接着，讲解引发货币波动的4类主要原因，然后介绍分数理论。最后，了解一下市场结构。

第3章和第4章将介绍外汇市场的6类主要玩家和交易该市场的相关优势。其中的一些主要玩家包括中央银行、商业银行、跨国公司和零售交易者。我们还会介绍银行业历史上的一些自营交易。

第5章用于发现你独一无二的交易个性。该章包括一个性格测试，这是为了弄清楚个性是如何帮助形成你的交易风格，或者反过来如何有损于你的交易风格。本质上，交易者可分为5种类型：短线交易者、日内交易者、波段交易者、长线交易者和机械交易者。你会在本章末尾发现自己到底属于哪一种类型。

第二部分：赢得游戏的策略

第二部分也分为5章。每一章讲解适用于不同类型交易者的策略，包括短线交易者、日内交易者、波段交易者、长线交易者和机械交易者。

第6章为短线交易者介绍两个策略，称为速射策略和食人鱼策略。这些策略用于最短期的时间周期，即1分钟图和5分钟图。

第7章为日内交易者介绍4个策略。其中的前两个关注突破，后两者则是交易消息。交易消息的独一无二的方法被称为20%规则，会在本章介绍。所有这4个策略都是利用15分钟图和30分钟图。

第8章是适用于波段交易者的5个策略。波段交易者一般在2～5个交易日内退出头寸，因此其策略所用图表的时间周期要比日内交易者大。所以，波段交易策略主要使用1小时图和4小时图。

第9章为长线交易者介绍3个策略。首先是掉期顺势持仓策略，利用不同货币之间的利差，通过较长时间的持有获得最大收益。后两个策略用于最受欢迎的两类商品：原油和黄金。

最后一章讲解机械交易的3个策略。这一类的交易者并不关注时间周期。因此这里讨论的策略适用于其他交易者类别的3个时间周期：5分钟图、15分钟图和日图。