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2011年，笔者在某银行总部任职，作为网点转型项目组成员之一，负责与美国知名商业银行专家合作开发全行数据管理报表体系——网点标准化经营分析报表及各级管理层经营分析报表。
报表的设计和开发是用Excel和SAS完成的，新的报表体系上线后逐步推广到了全国的行内网点和管理层。
同任何其他行业和企业的报表一样，这些报表是由大量数据和指标堆砌而成的，最多的一套报表由20多页A4纸组成，详细记录了各级分行、业务线和产品等维度的月度经营数据以及管理、服务、审计、渠道等方面的数据。
从提供数据和经营参考的角度来看，这些报表无疑发挥了巨大的价值，我们开始有意识地培养数据分析和数据决策能力，从粗放式的经验管理转向精细化的数据管理。但与此同时，在应用层面，目前的报表还是存在不可回避的问题：领导们日理万机，并无暇仔细研究那些铺天盖地的数字。即使有时间，面对一页页枯燥的表格和数字，他们又会有多少耐心去剖析数据背后的信息？
不同级别的管理者关注的数据类型显然是不同的。高层管理者关心的是战略性指标（如收入、客户规模、资产规模、增长率），指标不多但都很重要；中层管理者关心的是业务发展指标（如各个业务单元或产品线的发展情况），并围绕目标组织落实工作，指标可能较多且较细；而基层管理者则主要关心具体的产品销售指标。
不论对于哪个层级的管理者，数据报表的沟通效果显然与数据被组织和呈现的方式有直接的关系。杂乱无章式的随意组合不可取，平铺直叙式的数据堆积亦不可取，只有建立在数据的合理化、结构化布局之上的灵活引用和交互展示才能够实现最有效的数据信息沟通。也就是说，数据只有在成功的可视化基础上才能够呈现更多的信息。
尽管新开发的报表里包含了部分图表，但都是静态图表，只能展现既定的有限数据，无法实现数据的动态引用和交互展现。
于是，从可视化的角度，笔者开始思考是否可以用Excel制作出期望的动态交互效果。有了需求，我开始从网上搜索“动态图表”的相关资料，发现Excel还真的可以实现动态交互功能，这让我喜出望外。遗憾的是网上的资料大多只言片语，点到为止，案例也十分简单。
在掌握了动态图表的大概原理和制作思路后，笔者开始结合业务数据和具体需求进行更为丰富和创新的图表尝试，最终设计出一套针对高层的动态业务报表。该图表将高层领导关心的战略指标以动态图表的形式呈现，通过交互功能满足高层领导对指标信息的需求。
如图3.1、图3.2和图3.3所示为动态业务报表的部分截图。
图 3.1
图 3.2
图 3.3
这套动态业务报表更多地使用Excel图表而非数字来展示那些重要的KPI指标，虽然很难做出完全“仪表盘（Dashboard）”式的效果，但至少实现了动态交互，把大量复杂的数据隐藏在几张简单的动态图表背后，通过动态图表实现特定需求下数据的引用和呈现。
例如，领导想了解北京分行的收入趋势，只要在收入趋势图的选择器中选中“北京”单选按钮即可。而利用动态图表，很多重要的信息也能够直观呈现，“所见即所得”。例如，图3.2中我们一眼就可以看出福建分行的信贷比例过高，远远高于全行平均水平，而海南分行则相比平均水平还有很大的差距。
动态业务报表优化了数据的呈现方式，为领导了解业务发展状况提供了极大的便利。
在这样一个数据爆炸的时代，企业的管理、运营和业务发展越来越依赖于对数据的使用，如果不能对数据可视化的工具及方式进行发展和优化，无疑是一种数据和信息的极大浪费。
很多企业并不缺少报表和数据，缺少的是数据的可视化处理。因此，数据报表往往沦为基础查询和统计的工具，甚至建立在数据库基础上的各种应用软件和系统，充其量也就是个数据查询和提取工具。数据无法有效转化为信息和决策，数据的生产力得不到解放，数据的价值自然就得不到体现。
目前，职场中主要的可视化工具是传统的Excel图表。作为可视化，传统Excel图表的局限性是很明显的，即只能展现既定的有限数据，不具备动态交互功能。当需要对大量数据进行展现时，需要一张张地制作，非常耗费精力。而动态图表对传统图表的功能进行了弥补和延伸，是一种针对大量数据和多维数据的非常有效的可视化工具。